与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。

试卷相关题目

• 1以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。

  A.基金公司

  B.商业银行

  C.信托公司

  D.律师事务所

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• 2下列关于税收规划的说法，不正确的是()。

  A.税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行

  B.从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机

  C.合理调整收税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为

  D.税收规划时必须综合考虑规划以使整体税负水平降低

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• 3理财顾问服务流程的最后一步是（　）。

  A.实施计划

  B.基础规划

  C.建立投资组合

  D.绩效评估

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• 4下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是（　）。

  A.将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税

  B.企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金

  C.以报销费用的形式取得部分收入

  D.分期支付奖金

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• 5李先生一家目前的银行存款有8000元，夫妇俩月收入共5000元，除此外没有其他收入来源；目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可入住，但是要开始还按揭贷款4000元／月；目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此，理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是（　）。

  A.夫妇俩面临的流动性问题不大

  B.应当将8000元银行存款换成股票基金以缓解流动性危机

  C.可以将下个月就拿到的房子暂时出租，以缓解流动性危机

  D.夫妇俩应当减少月支出

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• 6以下哪一选项不属于个人理财规划的内容、()

  A.税收规划

  B.健康规划

  C.退休规划

  D.投资规划

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• 7我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照()划分的。

  A.保险实施的方式

  B.保险的责任

  C.保险的性质

  D.保险的标的

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• 8下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是()。

  A.在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品，将风险转嫁给保险公司

  B.保险赔款可以免征个人所得税

  C.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能

  D.客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足

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• 9适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户信息Ⅱ．分析与确认客户财务目标Ⅲ．客户关系的建立Ⅳ．分析客户现行财务状况V．提出理财计划Ⅵ．执行和监控理财计划正确的次序应为()。

  A.I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ

  B.Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I

  C.Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ

  D.Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

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• 10属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是()。

  A.资产负债表

  B.损益表

  C.现金流量表

  D.利润表

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