关于理财产品(计划)的政策监管，下列说法正确的有()。

试卷相关题目

• 1中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有()。

  A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

  B.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性

  C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况

  D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况

  E.当期理财计划的收益分配和终止情况

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• 2银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。其中，信托公司的风险主要包括()。

  A.投资项目风险

  B.项目主体风险

  C.项目评估风险

  D.信托产品的设计风险

  E.流动性风险

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• 3商业银行的资产业务包括()。

  A.代理买卖外汇

  B.办理票据承兑

  C.发放金融债券

  D.发放短期贷款

  E.承销政府债券

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• 4与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是()。

  A.资金投资市场在境外

  B.可投资的境外金融产品和境外金融市场无限

  C.可投资的境外金融产品和境外金融市场有限

  D.可以直接用人民币投资

  E.不可以直接用人民币投资

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• 5影响基金类产品收益的因素有两方面，其中来自基金自身的因素有()。

  A.货币市场工具

  B.基金管理公司的整体业务运行情况

  C.基金管理人员的业务素质

  D.股票和债券

  E.基金管理公司的资产管理与投资策略

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• 6下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有()。

  A.在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯

  B.商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制

  C.商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉

  D.商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行

  E.产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

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• 7下列关于基金申购的说法，错误的是()。

  A.基金申购就是投资者在开放式基金募集期间申请购买基金

  B.投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额

  C.基金申购采取“份额申购”原则

  D.投资者在申购基金时缴纳申购费用称为前端收费

  E.投资者在赎回基金时缴纳申购费用称为后端收费

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• 8QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括()。

  A.股票

  B.基金

  C.ETF

  D.债券

  E.伦敦银行同业拆放利率

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• 9金融衍生品的市场功能包括()。

  A.价格发现

  B.转移风险

  C.补偿损失

  D.优化资源配置

  E.提高交易效率

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• 10除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有()。

  A.客户对理财业务的认知度

  B.金融机构监管体制

  C.中介机构发展水平

  D.其他理财机构理财业务的发展

  E.商业银行个人理财业务定位

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