商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有()。

试卷相关题目

• 1在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有()。

  A.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

  B.商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

  C.按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

  D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

  E.商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)

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• 2下列关于个人生命周期中维持期的说法，正确的有()。

  A.对应年龄为45～54岁

  B.家庭形态表现为子女上小学、中学

  C.主要理财活动为收入增加筹集退休金

  D.投资工具主要是活期存款、股票、基金

  E.保险计划为养老险、投资型保单

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• 3古玩一般包括()。

  A.徽章

  B.钱币

  C.玉器

  D.电话卡

  E.古典家具

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• 4关于各类债券风险和收益的比较，下列说法正确的有()。

  A.国债的信用风险最小

  B.附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的

  C.中长期债券是对抗通货膨胀的好工具

  D.债券的价格因市场利率的变化而涨跌，称为债券的利率风险

  E.投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，称为再投资风险

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• 5属于结构性理财产品特点的有()。

  A.风险和收益范围无法预知

  B.以场外交易为主

  C.传统金融工具与衍生工具相结合

  D.有较强的灵活性

  E.风险相对较低

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• 6下列保险规划的做法，不恰当的有()。

  A.富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险

  B.为家庭主要经济支柱购买入身保险

  C.保险金额太小

  D.为10万元的财产在两家不同的公司投保，共投保20万元

  E.为感冒、牙痛等小病专门投保

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• 7商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的()要进行内部调查和监督。

  A.操守

  B.胜任能力

  C.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

  D.个人理财顾问服务品质

  E.个人消费信用状况

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• 8下列关于金字塔型资产结构的说法，错误的有()。

  A.中风险、中收益的资产占比最低，这种结构两端大，中间弱，比较平衡

  B.存款、债券、货币基金、房产等低风险、低收益资产占50%左右

  C.基金、理财产品、房产等中风险、中收益资产占30%左右

  D.高风险的股票、外汇、权证等资产比例最低

  E.这种资产结构的安全性很高，很适合成熟的市场

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• 9客户应当确保其资金来源合法性，不得利用理财业务洗钱。下列所得及其收益不得用来购买理财产品的有()。

  A.毒品犯罪

  B.黑社会性质的组织犯罪

  C.破坏金融管理秩序犯罪

  D.恐怖活动犯罪

  E.金融诈骗犯罪

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• 10下列关于基金赎回的描述，不正确的有()。

  A.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定

  B.投资者选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再赎回

  C.单个开放日基金净赎回超过基金总份额的15%时，为巨额赎回

  D.依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

  E.投资者选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交的部分延续至以后任一交易日继续赎回

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