商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的()要进行内部调查和监督。

试卷相关题目

• 1下列保险规划的做法，不恰当的有()。

  A.富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险

  B.为家庭主要经济支柱购买入身保险

  C.保险金额太小

  D.为10万元的财产在两家不同的公司投保，共投保20万元

  E.为感冒、牙痛等小病专门投保

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• 2商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有()。

  A.保证收益理财计划

  B.为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品

  C.需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务

  D.为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品

  E.保本浮动收益理财计划

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• 3在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有()。

  A.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

  B.商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

  C.按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

  D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

  E.商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)

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• 4下列关于个人生命周期中维持期的说法，正确的有()。

  A.对应年龄为45～54岁

  B.家庭形态表现为子女上小学、中学

  C.主要理财活动为收入增加筹集退休金

  D.投资工具主要是活期存款、股票、基金

  E.保险计划为养老险、投资型保单

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• 5古玩一般包括()。

  A.徽章

  B.钱币

  C.玉器

  D.电话卡

  E.古典家具

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• 6下列关于金字塔型资产结构的说法，错误的有()。

  A.中风险、中收益的资产占比最低，这种结构两端大，中间弱，比较平衡

  B.存款、债券、货币基金、房产等低风险、低收益资产占50%左右

  C.基金、理财产品、房产等中风险、中收益资产占30%左右

  D.高风险的股票、外汇、权证等资产比例最低

  E.这种资产结构的安全性很高，很适合成熟的市场

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• 7客户应当确保其资金来源合法性，不得利用理财业务洗钱。下列所得及其收益不得用来购买理财产品的有()。

  A.毒品犯罪

  B.黑社会性质的组织犯罪

  C.破坏金融管理秩序犯罪

  D.恐怖活动犯罪

  E.金融诈骗犯罪

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• 8下列关于基金赎回的描述，不正确的有()。

  A.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定

  B.投资者选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再赎回

  C.单个开放日基金净赎回超过基金总份额的15%时，为巨额赎回

  D.依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

  E.投资者选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交的部分延续至以后任一交易日继续赎回

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• 905年以后，我国出现的银行理财新产品包括()。

  A.货币类理财产品

  B.股票类挂钩产品

  C.商品挂钩产品

  D.新股申购

  E.QFII

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• 10关于货币时间价值，下列汁算正确的有()。

  A.一张面额为1000元的带息票据，票面利率为6%，出票日期足8月25日，10月24日到期(共60天)，则到期时的本利和是1010元

  B.本金的现值为10000元，年利率为8%，期限为2年，如果每季度复利一次，则2年后本金的终值是11716.6元

  C.年利率为8%，按复利算，3年后的1000元的现值是788.49元

  D.以年利率6%贴现一张6个月后到期、面值为1000元的无息票据，按单利算贴现息为38.63元

  E.年利率为8%，复利按季度算，3年后1000元的现值是793.8元

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