未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算（　），处以非法所募资金金额1％以上5％以下的罚款。

试卷相关题目

• 1商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（　）。

  A.交易限额

  B.期权限额

  C.止损限额

  D.风险价值限额

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• 2客户交易结算账户是指存管（　）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

  A.商业银行

  B.证券公司

  C.中央登记结算公司

  D.中国银监会

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• 3证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益的欺诈行为是t )。

  A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

  B.挪用客户所委托买卖的证券

  C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

  D.利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

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• 4某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是（　）。

  A.将自己所持有的该银行的股票全部清仓

  B.将董事贪污的信息告诉了自己的家人

  C.一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件

  D.建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半

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• 5银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（　）。

  A.财务会计报告

  B.风险管理状况

  C.董事和高级管理人员变更

  D.公司近期拟进行的重大收购、兼并决策

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• 6综合理财计划市场风险控制方法是（　）。

  A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错酝限额

  B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额

  C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

  D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

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• 7下列不属于证券投资基金的特点的是（　）。

  A.由专家运作、管理

  B.风险小，与证券市场没有任何关系

  C.投资小、费用低

  D.组合投资、分散风险

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• 8（　）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

  A.基金管理人

  B.基金托管人

  C.基金持有人

  D.中央登记结算公司

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• 9以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（　）。

  A.基金管理人对基金财产具有经营管理权

  B.基金托管人有权利决定资金投向

  C.投资人对基金运营收益享有收益权

  D.投资人需要承担基金运营风险

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• 10关于保险代理人和保险经纪人的定义错误的是（　）。

  A.保险代理人根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务

  B.保险代理人向保险人收取佣金

  C.保险经纪人基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务

  D.保险经纪人不得收取佣金

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