以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（　）。

试卷相关题目

• 1（　）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

  A.基金管理人

  B.基金托管人

  C.基金持有人

  D.中央登记结算公司

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• 2下列不属于证券投资基金的特点的是（　）。

  A.由专家运作、管理

  B.风险小，与证券市场没有任何关系

  C.投资小、费用低

  D.组合投资、分散风险

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• 3综合理财计划市场风险控制方法是（　）。

  A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错酝限额

  B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额

  C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

  D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

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• 4未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算（　），处以非法所募资金金额1％以上5％以下的罚款。

  A.银行同期贷款利息

  B.银行同期存款利息

  C.银行同期贴现利息

  D.银行同期拆借利息

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• 5商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（　）。

  A.交易限额

  B.期权限额

  C.止损限额

  D.风险价值限额

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• 6关于保险代理人和保险经纪人的定义错误的是（　）。

  A.保险代理人根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务

  B.保险代理人向保险人收取佣金

  C.保险经纪人基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务

  D.保险经纪人不得收取佣金

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• 7理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（　）。

  A.理财价值观因人而异

  B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

  C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 ， ．

  D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

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• 8常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（　）。

  A.金字塔型

  B.哑铃型

  C.纺锤型

  D.梭镖型

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• 9关于金融远期合约的缺点，下列说法错误的是（　）。

  A.金融远期合约是非标准化合约

  B.金融远期合约不是柜台交易，不利于信息交流与传递

  C.不利于形成统一的价格

  D.没有履约保证

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• 10（　）是指企业和个人为了自身需要而进行外汇交易的场所。

  A.自有外汇市场

  B.即期外汇市场

  C.零售外汇市场

  D.私人外汇市场

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