（）是运用法律风险的定义对各种风险事件的法律性质进行分析判断的过程，这是整个法律风险管理程序的基础性工作。

试卷相关题目

• 1（）仅用来衡量大型特别是跨国银行的流动性风险程度。

  A.大额负债依赖度

  B.核心存款比例

  C.贷款总额与总资产的比率

  D.现金头寸指标

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• 2在银行的组织架构中，（）应当对法律风险管理体系的建立和实施承担最终责任。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.法律风险管理部门

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• 3在分析国家风险的方法中，（）是将有关的各种指标和变量系统地排列成清单，各个项目还可以根据其重要性加以权数，然后进行比较、分析，评定分数，一般包括经济发展水平、经济增长率和国际清偿能力三方面的内容。

  A.结构定性分析

  B.完全定性分析

  C.清单分析

  D.定量分析

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• 4对一些无法避免和转移的风险采取一种现实的态度，是积极务实的。在不影响国际投资者根本或大局利益的前提下承担所面临的国家风险，就是（）

  A.风险自留

  B.风险分散

  C.风险抑制

  D.以上都是

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• 5商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了（）

  A.久期缺口

  B.现金缺口

  C.融资缺口

  D.信贷缺口

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• 6在市场上享有盛誉的商业银行反而会从整体市场危机中受益，是因为（）

  A.享有盛誉的商业银行抵御严重的流动性风险的能力强

  B.政府给予享有盛誉的商业银行的补贴远大于其在危机中的损失

  C.潜在存款人会为其资金寻找享有盛誉的商业银行

  D.其可以以现金买入大量流动性欠佳的资产。

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• 7在对外币的管理中，银行（）实施对每一种货币的流动性管理策略。

  A.必须

  B.不需要

  C.可以也可以不用

  D.以上都不对

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• 8在法律风险管理体系中，法律风险管理部门应承担的职责有（）。

  A.拟定法律风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

  B.识别、评估和监测法律风险

  C.参与操作风险管理程序，并及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告

  D.以上都是

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• 9绝大多数商业银行的严重的流动性危机都源于（）

  A.金融衍生品的交易

  B.市场整体流动性风险的加大

  C.宏观经济背景的恶化

  D.商业银行自身管理或技术上存在的问题

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• 10现金头寸指标公式的正确表述是（）

  A.（现金头寸+应付贷款）/总资产

  B.（现金头寸—应收存款）/总资产

  C.（现金头寸+应付贷款）/净资产

  D.（现金头寸+应收存款）/总资产

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