下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是( )。

试卷相关题目

• 1关于抵押的说法，正确的有( )。

  A.债务人或者第三人不转移财产的占有

  B.作为抵押的财产只能是不动产

  C.债务人或者第三人是抵押权人，债权人是抵押人

  D.土地所有权、荒地等土地承包经营权可以抵押

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• 2十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》，该法于( )实施。

  A.2007年3月16日

  B.2007年10月1日

  C.2007年11月1日

  D.2008年1月1日

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• 3中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

  A.按照规定向中国人民银行报告分析结果

  B.制定金融机构反洗钱规章

  C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

  D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

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• 4中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。

  A.公开市场业务

  B.公开市场业务和存款准备金率

  C.公开市场业务和利率政策

  D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策

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• 5下列属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。

  A.增加资本

  B.降低风险加权总资本

  C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施

  D.上述行为

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• 6下列符合报告主体应报告的大额交易的是( )。

  A.个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转

  B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

  C.单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账

  D.银行间债券市场进行的债券交易

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• 7传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。

  A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

  B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

  C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

  D.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

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• 8张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为( )。

  A.是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的

  B.是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡

  C.是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡

  D.是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡

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• 9贷款合同中对贷款人的限制，下列说法错误的是( )。

  A.不得向关系人发放信用贷款

  B.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外

  C.严格控制信用贷款，积极推广担保贷款

  D.未经中国银监会批准，不得对自然人发放外币币种的贷款

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• 10商业银行不得向关系人提供信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里“关系人”不包括( )。

  A.商业银行的监事

  B.商业银行的管理人员

  C.商业银行董事投资的公司

  D.保险公司

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