监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（　　）进行的谈话。

试卷相关题目

• 1我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及（　　）。

  A.基金公司

  B.互助储蓄银行

  C.政策性银行

  D.契约型存款机构

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• 2关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（　　）。

  A.国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复

  B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督

  C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排

  D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权

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• 3金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（　　）。

  A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

  B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

  C.其他不依法履行职责的行为

  D.按照规定建立反洗钱内部控制制度

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• 4（　　）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

  A.《反洗钱法》

  B.《银行业监督管理法》

  C.《金融机构反洗钱规定》

  D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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• 5根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（　　）。

  A.当日累计30万元人民币的现金结汇

  B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

  C.单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存

  D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

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• 6金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（　　）。

  A.立即销毁

  B.移交国务院有关部门指定的机构

  C.保存三年后销毁

  D.退还给客户

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• 7下列（　　）方式不属于银行业金融机构的重组方式。

  A.增资发行

  B.购买与承接

  C.合并

  D.兼并收购

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• 8中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（　　）。

  A.多于5人

  B.少于5人

  C.多于4人

  D.少于2人

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• 9在商业银行（　　）时，中国银监会可以对商业银行实施接管。

  A.严重违法经营

  B.严重危害金融秩序

  C.已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益

  D.损害社会公众利益

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• 10暂扣或者吊销执照属于（　　）。

  A.刑事制裁

  B.行政处分

  C.行政处罚

  D.追究民事责任

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