商业银行内部控制的建设要遵循的原则是（　　）。

试卷相关题目

• 1《商业银行资本充足率管理办法》定义的附属资本范围包括（　　）。

  A.重估储备

  B.一般准备

  C.优先股

  D.长期次级债务

  E.少数股权

  开始考试点击查看答案
• 2《巴塞尔新资本协议》的新增内容有（　　）。

  A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

  B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求

  C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

  D.引入计量信用风险的内部评级法

  E.将表外授信业务也纳入资本监管

  开始考试点击查看答案
• 3银行资本的作用包括（　　）。

  A.满足银行正常经营长期资金的需要

  B.吸收损失

  C.维持市场信心

  D.限制银行业务过度扩张和承担风险

  E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的动力来源

  开始考试点击查看答案
• 4银行风险管理流程主要包括（　　）。

  A.风险识别

  B.风险计量

  C.风险监测

  D.风险阻隔

  E.风险控制

  开始考试点击查看答案
• 5下列选项属于商业银行应披露的公司治理信息的是（　　）。

  A.年内召开股东大会的情况

  B.董事会、监事会、高级管理层成员构成及其基本工作情况

  C.银行部门与分支机构设置情况

  D.独立董事的工作情况

  E.资本充足率情况

  开始考试点击查看答案
• 6商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的原则有（　　）。

  A.银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康地发展

  B.银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件

  C.银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息

  D.银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见

  E.银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时，重视银行的社会责任

  开始考试点击查看答案
• 7金融创新中坚持的四个“认识”原则是（　　）。

  A.认识你的成本

  B.认识你的业务

  C.认识你的风险

  D.认识你的客户

  E.认识你的交易对手

  开始考试点击查看答案
• 8在金融创新中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在（　　）方面。

  A.审慎尽责

  B.充分信息披露

  C.引导理性消费

  D.客户资产隔离和客户教育

  E.妥善处理利益冲突

  开始考试点击查看答案
• 9根据资产信用风险的大小，将资产分为（　　）风险档次。

  A.0

  B.20％

  C.50％

  D.70％

  E.100％

  开始考试点击查看答案
• 10下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有（　　）。

  A.要求商业银行限制资产增长速度

  B.要求商业银行提高风险控制能力

  C.要求商业银行限制固定资产购置

  D.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

  E.要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

  开始考试点击查看答案