金融创新中坚持的四个“认识”原则是（　　）。

试卷相关题目

• 1商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的原则有（　　）。

  A.银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康地发展

  B.银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件

  C.银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息

  D.银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见

  E.银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时，重视银行的社会责任

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• 2商业银行内部控制的建设要遵循的原则是（　　）。

  A.全面原则

  B.审慎原则

  C.合规原则

  D.独立原则

  E.经济原则

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• 3《商业银行资本充足率管理办法》定义的附属资本范围包括（　　）。

  A.重估储备

  B.一般准备

  C.优先股

  D.长期次级债务

  E.少数股权

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• 4《巴塞尔新资本协议》的新增内容有（　　）。

  A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

  B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求

  C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

  D.引入计量信用风险的内部评级法

  E.将表外授信业务也纳入资本监管

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• 5银行资本的作用包括（　　）。

  A.满足银行正常经营长期资金的需要

  B.吸收损失

  C.维持市场信心

  D.限制银行业务过度扩张和承担风险

  E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的动力来源

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• 6在金融创新中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在（　　）方面。

  A.审慎尽责

  B.充分信息披露

  C.引导理性消费

  D.客户资产隔离和客户教育

  E.妥善处理利益冲突

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• 7根据资产信用风险的大小，将资产分为（　　）风险档次。

  A.0

  B.20％

  C.50％

  D.70％

  E.100％

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• 8下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有（　　）。

  A.要求商业银行限制资产增长速度

  B.要求商业银行提高风险控制能力

  C.要求商业银行限制固定资产购置

  D.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

  E.要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

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• 9下列银行的各业务中存在信用风险的有（　　）。

  A.同业交易

  B.贸易融资

  C.票据承兑

  D.掉期交易

  E.金融期货

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• 10我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目的有（　　）。

  A.商誉

  B.商业银行对未并表金融机构的资本投资

  C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

  D.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50％

  E.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50％

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