以下不属于内幕交易的行为的是()。-最需题库

试卷相关题目

1下列()广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。
A.跟单托收
B.光票托收
C.进口托收
D.出口托收
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2商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是()。
A.声誉风险
B.合规风险
C.战略风险
D.法律风险
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3在我国目前情况下，商业银行的经营业务不包括()。
A.股权投资
B.贷款业务
C.存款业务
D.债券业务
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4为了考察一国或一个地区的经济发展水平的动态变化，应该参考的指标是()。
A.国民生产总值
B.年度进出口总额
C.GDP增长率
D.恩格尔系数
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5我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除的项目中描述不正确的是()。
A.商誉
B.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%
C.商业银行对未并表金融机构的资本投资的20%
D.商业银行对非自由不动产和企业的资本投资透支
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6作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是()。
A.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响
B.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
C.银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
D.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
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7以下说法不正确的是()。
A.不打听与自身工作无关的信息
B.可以代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行
C.道德风险和操作风险是银行日常运营中面临的两种主要风险
D.不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的，印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员
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8根据《银行业监督管理法》规定，下列说法不正确的是()。
A.擅自设立银行业金融机构的，违法所得五十万元以上的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，并处十万元以上三十万元以下的处罚
C.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
D.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十五万元下罚款
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9建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息，这是()的职责之一。
A.所有商业银行
B.中国反洗钱监测中心
C.中国银行业协会
D.中国银行业监督管理委员会
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10张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为()。
A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪
B.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报
C.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了
D.自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款
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