建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息，这是()的职责之一。

试卷相关题目

• 1根据《银行业监督管理法》规定，下列说法不正确的是()。

  A.擅自设立银行业金融机构的，违法所得五十万元以上的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

  B.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，并处十万元以上三十万元以下的处罚

  C.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

  D.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十五万元下罚款

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• 2以下说法不正确的是()。

  A.不打听与自身工作无关的信息

  B.可以代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行

  C.道德风险和操作风险是银行日常运营中面临的两种主要风险

  D.不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的，印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员

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• 3作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是()。

  A.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

  B.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

  C.银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

  D.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

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• 4以下不属于内幕交易的行为的是()。

  A.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

  B.非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券

  C.非内幕信息知情人通过技术分析买卖证券

  D.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

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• 5下列()广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。

  A.跟单托收

  B.光票托收

  C.进口托收

  D.出口托收

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• 6张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为()。

  A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

  B.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

  C.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

  D.自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款

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• 7描述经济处于生产和再生产过程中周期性的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环的概念是()。

  A.产品生命周期

  B.行业周期

  C.生产周期

  D.经济周期

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• 8下列关于银行风险特点的说法，不正确的是()。

  A.自有资本在其全部资金来源中所占比重很低

  B.经营的对象是货币，具有特殊的信用创造功能

  C.是市场经济的枢纽，其风险的外部负效应巨大

  D.银行风险通过有效的管理，可以及时发现、防御、控制和消除风险

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• 9兼具债券和股票的特性融资工具是()。

  A.银行贷款

  B.商业票据

  C.可转换债券

  D.证券投资基金

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• 10商业银行发行金融证券应具备的条件中不包括()。

  A.具有良好的公司治理机制

  B.核心资本充足率不低于4%

  C.风险监管指标符合监管机构的有关规定

  D.最近五年没有重大违法、违规行为

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