关于银行客户教育，下列说法正确的是()。

试卷相关题目

• 1下列能提高商业银行资本充足率的是()。

  A.提高风险加权总资产

  B.提高市场风险资本

  C.发行可转换债券

  D.发行普通股

  E.降低操作风险资本

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• 2合同的书面形式有()。

  A.合同书

  B.信件

  C.电传

  D.电报

  E.电子邮件

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• 3根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定，下列属于免于报告交易的是()。

  A.当日累计50万元人民币的现钞兑换

  B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

  C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

  D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

  E.个人银行账户之间单笔外币等值12万美元的款项划转

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• 4战略风险主要来自于下列哪几个方面()。

  A.银行战略目标的整体兼容性

  B.为实现战略目标而制定的经营战略

  C.为这些战略目标而动用的资源

  D.执行、交割及流程管理不完善

  E.战略实施过程的质量

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• 5在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，包括()。

  A.“管风险”

  B.“管内控”

  C.“管机构”

  D.“提高透明度”

  E.“管法人”

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• 6下列关于签订、履行合同失职被骗罪的表述中，正确的有()。

  A.致使国家利益遭受到特别重大损失的，处无期徒刑

  B.数额较大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

  C.单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按规定处罚

  D.犯签订、履行合同失职被骗罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役

  E.致使国家利益遭受到特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑

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• 7中国人民银行应当履行的反洗钱职责有()。

  A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测

  B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制定的要求

  C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况

  D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

  E.制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章

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• 8中央银行增加货币供应量可以采取的货币政策工具是()。

  A.在公开市场上买回证券

  B.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

  C.降低存款准备金率

  D.提高再贴现率

  E.汇率下降

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• 9银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务是()。

  A.协助反洗钱调查

  B.对反洗钱工作信息保密

  C.及时报告大额和可疑交易

  D.建立客户身份资料和交易记录

  E.建立内部反洗钱机制及工作流程

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• 10银行业监督管理的目标包括()。

  A.最大限度地扩大银行业资产规模

  B.促进银行业的合法稳健运行

  C.保证银行业金融机构不倒闭

  D.通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

  E.维护公众对银行业的信心

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