银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务是()。-最需题库

试卷相关题目

1中央银行增加货币供应量可以采取的货币政策工具是()。
A.在公开市场上买回证券
B.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
C.降低存款准备金率
D.提高再贴现率
E.汇率下降
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2中国人民银行应当履行的反洗钱职责有()。
A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测
B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制定的要求
C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E.制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章
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3下列关于签订、履行合同失职被骗罪的表述中，正确的有()。
A.致使国家利益遭受到特别重大损失的，处无期徒刑
B.数额较大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
C.单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按规定处罚
D.犯签订、履行合同失职被骗罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役
E.致使国家利益遭受到特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑
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4关于银行客户教育，下列说法正确的是()。
A.客户教育是为了切实保护客户利益
B.客户教育的原因是客户风险承受意识较低
C.客户教育的内容之一是为客户提供相关信息和培训
D.银行进行客户教育，就是要提高客户的金融素质
E.客户教育要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则
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5下列能提高商业银行资本充足率的是()。
A.提高风险加权总资产
B.提高市场风险资本
C.发行可转换债券
D.发行普通股
E.降低操作风险资本
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6银行业监督管理的目标包括()。
A.最大限度地扩大银行业资产规模
B.促进银行业的合法稳健运行
C.保证银行业金融机构不倒闭
D.通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
E.维护公众对银行业的信心
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7破坏金融管理秩序的行为包括()。
A.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
B.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
C.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
D.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用
E.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务
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8国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，下列属于资本项目的是()。
A.直接投资
B.贸易收支
C.单方面转移
D.企业信贷
E.政府和银行的借款
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9个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法不正确的是()。
A.现钞可以随意兑换成现汇
B.现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费
C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的
D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的
E.现汇买入价是银行柜台交易汇率的中间价
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10根据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有()。
A.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解
B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
D.对宏观经济和金融状况有较全面的了解
E.对银行在现代经济中的作用有所了解
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