判断洗钱行为的直观标准是( )。

试卷相关题目

• 1年以后，在农业银行的领导下，信用社开始以“三性“为主要内容的改革，这“三性”不包括( )。

  A.群众性

  B.管理上的民主性

  C.财务核算的独立性

  D.经营上的灵活性

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• 2下列说法中正确的是( )。

  A.留存利润相对于发行股票来说，其成本相对要高得多

  B.商业银行发行普通股使银行提高负债率

  C.如果银行拥有多余的附属资本，增加一个单位的核心资本就等于增加两个单位的总资本

  D.缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，银行一般会主动采用这种方法

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• 3贷款人解除贷款合同的事实基础是( )。

  A.借款人的股价下跌

  B.贷款人经营状况恶化

  C.借款人有丧失偿债能力的可能

  D.借款人在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保

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• 4商业银行内部控制的建设要遵循的原则不包括( )。

  A.审慎原则

  B.经济原则

  C.独立原则

  D.高效原则

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• 5《金融机构反洗钱规定》自( )起施行。

  A.2006年6月1日

  B.2006年11月6日

  C.2007年1月1日

  D.2007年6月1日

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• 6建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是 ( )。

  A.法定代理

  B.委托代理

  C.指定代理

  D.无权代理

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• 7下列关于个人存款业务的描述错误的是( )。

  A.个人存款又称储蓄存款，是银行对存款人的负债

  B.个人存款利息税已经取消

  C.银行办理储蓄业务当遵循“存款自由、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则

  D.个人开立个人存款账户时必须使用实名

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• 8某银行故意向反洗钱行政主管部门提供虚假材料，其情节很严重。按《反洗钱法》，应时该银行处以20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以( )罚款。

  A.1万元以上5万元以下

  B.3万元以上5万元以下

  C.1万元以上3万元以下

  D.5万元以上

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• 9在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调( )。

  A.保持资产的流动性

  B.贷款的产业方向

  C.资产的高收益

  D.资产的低风险

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• 10在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )。

  A.中国银行

  B.工商银行

  C.交通银行

  D.农业银行

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