某银行故意向反洗钱行政主管部门提供虚假材料，其情节很严重。按《反洗钱法》，应时该银行处以20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以( )罚款。

试卷相关题目

• 1下列关于个人存款业务的描述错误的是( )。

  A.个人存款又称储蓄存款，是银行对存款人的负债

  B.个人存款利息税已经取消

  C.银行办理储蓄业务当遵循“存款自由、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则

  D.个人开立个人存款账户时必须使用实名

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• 2建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是 ( )。

  A.法定代理

  B.委托代理

  C.指定代理

  D.无权代理

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• 3判断洗钱行为的直观标准是( )。

  A.客户表情

  B.客户身份

  C.交易目的

  D.可疑大额交易

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• 4年以后，在农业银行的领导下，信用社开始以“三性“为主要内容的改革，这“三性”不包括( )。

  A.群众性

  B.管理上的民主性

  C.财务核算的独立性

  D.经营上的灵活性

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• 5下列说法中正确的是( )。

  A.留存利润相对于发行股票来说，其成本相对要高得多

  B.商业银行发行普通股使银行提高负债率

  C.如果银行拥有多余的附属资本，增加一个单位的核心资本就等于增加两个单位的总资本

  D.缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，银行一般会主动采用这种方法

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• 6在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调( )。

  A.保持资产的流动性

  B.贷款的产业方向

  C.资产的高收益

  D.资产的低风险

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• 7在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )。

  A.中国银行

  B.工商银行

  C.交通银行

  D.农业银行

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• 8我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展经营活动的主要目的是 ( )。

  A.促进社会经济发展

  B.履行社会职责

  C.获取利润

  D.执行国家政策

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• 9下列有关商业银行在执行查询、冻结、扣划单位存款时的说法不正确的是( )。

  A.查询人需要查询时由银行行长或其他负责人签字后并指定银行有关业务部门凭此提供情况和资料，并派专人接待

  B.查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章

  C.如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，则银行应说明原因，退回“通知书”

  D.银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称、户名和账号、大小写金额

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• 10金融市场的发展在为银行的发展提供有利条件的同时，也对银行形成了巨大的挑战，下列不属于金融市场的发展对银行形成的挑战是( )。

  A.金融市场不能反映商业银行的风险事件

  B.金融市场波动对银行资产和负债价值的影响不断加大，银行经营管理特别是风险管理的难度越来越大

  C.优质企业在资本市场上筹集资金，减少在银行的贷款，造成银行优质客户的流失

  D.储蓄者将资金投资于资本市场，减少了银行的资金来源

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