若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

试卷相关题目

• 1银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。

  A.用电子邮件向全行所有员工披露

  B.制止

  C.向所在机构报告

  D.提示

  E.向监管部门报告

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• 2根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。

  A.汇票被拒绝承兑

  B.承兑人或者付款人死亡、逃匿

  C.承兑人或者付款人被依法宣告破产

  D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

  E.票据丧失

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• 3下列关于反洗钱叙述正确的是(_)。

  A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

  B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

  C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

  D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

  E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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• 4下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是()。

  A.对银行资产和负债的价值影响会不断加大

  B.银行风险管理难度会加大

  C.会放大银行的风险事件

  D.会减少银行的资本来源以及优质客户的流失

  E.会造成银行体制结构的崩溃

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• 5下列属于基本存款账户的存款人的有()。

  A.居民委员会

  B.外国驻华机构

  C.机关

  D.企业法人

  E.非法人企业

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• 6关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有()。

  A.本国公民在一定时期内生产活动的最终成果

  B.指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值

  C.能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平

  D.以不变价格表示的产品和劳务总值

  E.是衡量通货膨胀的重要指标

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• 7以下关于风险控制的说法，正确的有()。

  A.风险分散策略可以降低非系统性风险

  B.风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品

  C.对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的

  D.风险规避是一种积极的风险管理策略

  E.风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

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• 8目前，央行票据的期限通常有()。

  A.七天

  B.三个月

  C.六个月

  D.十二个月

  E.两年

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• 9银行的风险管理流程包括()。

  A.风险识别

  B.风险控制

  C.风险计量

  D.风险监察

  E.风险监测

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• 10建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。

  A.风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)

  B.风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

  C.风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

  D.风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险

  E.风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

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