以下关于风险控制的说法，正确的有()。-最需题库

试卷相关题目

1关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有()。
A.本国公民在一定时期内生产活动的最终成果
B.指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值
C.能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平
D.以不变价格表示的产品和劳务总值
E.是衡量通货膨胀的重要指标
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2若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
E.金融机构在黄金交易所交易的黄金
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3银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。
A.用电子邮件向全行所有员工披露
B.制止
C.向所在机构报告
D.提示
E.向监管部门报告
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4根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。
A.汇票被拒绝承兑
B.承兑人或者付款人死亡、逃匿
C.承兑人或者付款人被依法宣告破产
D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动
E.票据丧失
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5下列关于反洗钱叙述正确的是(_)。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
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6目前，央行票据的期限通常有()。
A.七天
B.三个月
C.六个月
D.十二个月
E.两年
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7银行的风险管理流程包括()。
A.风险识别
B.风险控制
C.风险计量
D.风险监察
E.风险监测
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8建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。
A.风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)
B.风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
C.风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险
D.风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险
E.风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通
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9贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为()。
A.利随本清
B.等额本金还款
C.等额本息还款
D.按季还款
E.按月还款
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10下列属于国际收支中经常项目的有()。
A.直接投资
B.企业信贷
C.劳务收支
D.汇款
E.贸易收支
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