下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是（）。

试卷相关题目

• 1下列关于风险评级方法的说法，不正确的是（）。

  A.ROCA评级法又称母行支持度评估法

  B.ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

  C.SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管

  D.CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

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• 2下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是（）。

  A.必须每季度披露风险管理政策

  B.根据巴塞尔委员会的要求，银行应进行并表披露

  C.必须提高信息披露的相关性

  D.必须保持合理频度

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• 3下列不属于CAMELs评级六大要素的是（）。

  A.市场风险敏感度

  B.管理

  C.盈利性

  D.资产负债率

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• 4风险评级的程序是（）。

  A.制定监管措施一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一整理评级档案

  B.收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一制定监管措施一整理评级档案

  C.制定监管措施一整理评级档案一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果

  D.整理评级档案一收集评级信息一制定监管措施一分析评级信息一得出评级结果

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• 5根据1988年《巴塞尔资本协议》的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是（）。

  A.0

  B.50％

  C.75％

  D.100％

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• 6（）准入是银行监管的首要环节。

  A.市场

  B.机构

  C.业务

  D.高级管理人员

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• 7银行监管的基本原则不包括（）。

  A.依法原则

  B.公开原则

  C.效率原则

  D.配比性原则

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• 8银监会提出的银行监管理念不包括（）。

  A.管法人

  B.管风险

  C.管内控

  D.管存款

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• 9下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（）。

  A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度

  B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

  C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

  D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

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• 10下列关于市场准入的说法，不正确的是（）。

  A.市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制

  B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立

  C.业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种

  D.高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可

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