下列关于资本监管的说法，正确的有（　）。

试卷相关题目

• 1风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（　）。

  A.不良贷款迁徙率

  B.资本充足程度

  C.核心负债比例

  D.盈利能力

  E.准备金充足程度

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• 2战略风险管理的作用包括（　）。

  A.能够最大限度地避免经济损失

  B.能够确保产品和服务的溢价水平

  C.强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力

  D.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

  E.能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用

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• 3商业银行风险管理部门的职责包括（　）。

  A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

  B.根据收集的风险信息，做出经营或战略方面的决策

  C.核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估

  D.全面掌握商业银行的整体风险状况

  E.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册

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• 4商业银行常用的风险识别方法有（　）。

  A.高级计量法

  B.VaR分析法

  C.制作风险清单

  D.情景分析法

  E.专家调查列举法

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• 5下列关于组合限额管理的说法，正确的是（　）。

  A.组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

  B.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

  C.通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

  D.任何情况下都不允许超过组合限额

  E.组合限额是商业银行资产组合层面的限额

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• 6下列关于表内资产风险权重的说法，错误的是（　）。

  A.采用外部评价机构评级结果来确定对境外主权债券的风险权重

  B.对省及省以下政府投资的公用企业给予100%的风险权重

  C.对中央政府投资的公用企业的债权风险为20%

  D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人贷款和自用房地产等资产都给予100%的风险权重

  E.商业银行持有的其他银行发行的次级债务工具，风险权重为50%

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• 72004年中国银监会制定并发布了《商业银行资本充足率管理办法》，对资本充足率的信息披露提出了具体、详细的要求，下列表述正确的有（　）。

  A.商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责

  B.资本充足率的信息披露，主要包括四个方面内容：风险管理目标和政策、资本、资本充足率、信用风险和市场风险

  C.商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度的后四个月内。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15个工作日向银监会申请延迟

  D.商业银行资本充足率信息在披露前报送银监会

  E.对于涉及商业机密无法披露的项目，商业银行可披露项目的总体情况，并解释特殊项目无法披露的原因

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• 8资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清算需注意的操作风险点主要包括（　）。

  A.交易定价模型或定价机制错误

  B.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化

  C.因系统中断而不能及时将资金清算到位

  D.因录入错误而错误清算资金

  E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务

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• 9在风险评估时，商业银行通常使用标准化的原始数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（　）。

  A.总损失数额信息

  B.贷款人还款记录

  C.抵押资产的可变现净值

  D.损失事件发生的主要原因的描述信息

  E.损失事件发生的时间、发生的单位信息

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• 10操作风险评估遵循的原则主要包括（　）。

  A.由表及里

  B.自上而下

  C.自下而上

  D.从已知到未知

  E.从简单到复杂

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