中国银行监管应当遵循的基本原则包括()。

试卷相关题目

• 1风险管理/控制应当实现的目标包括()。

  A.风险管理战略和策略符合商业银行经营目标的要求

  B.商业银行所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益上保持有效性

  C.商业银行通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，并及时完善风险管理程序

  D.商业银行应当尽力消除风险

  E.商业银行应当在风险管理实践中不断积累知识经验，提升风险管理能力

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• 2市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内外头寸损失的风险。巴塞尔委员会《资本协议市场风险补充规定》要求商业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险、商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本。根据我国的实际情况，目前我国商业银行需计提资本的市场风险主要包括()

  A.股票投资损失

  B.交易性人民币债券投资的利率风险

  C.外币债券投资的利率风险

  D.外币债券投资的利率风险

  E.期货投资的价格风险

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• 3信息披露是市场约束发挥作用的基础。我国银行监管部门于2002年5月21日制定的《商业银行信息披露暂行办法》规定，商业银行必须信息披露包括：()

  A.财务会计报告

  B.各类风险管理状况

  C.公司治理信息

  D.员工收入分配状况

  E.年度重大事项

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• 4按照马柯维茨的理论，下列说法正确的有()。

  A.市场上的投资者都是理性的

  B.市场上的投资者偏好风险

  C.存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数

  D.无差异曲线与有效集的切点就是投资者的最优资产组合

  E.理性投资者可以获得自己所期望的最优资产组合

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• 5如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房，另一方面大量房地产企业和个人向银行借款，这种情况下，如果由于房地产市场严重下跌，大量个人住房贷款无法偿还，房地产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时商业银行所面临的主要风险包括()。

  A.战略风险

  B.信用风险

  C.流动性风险

  D.操作风险

  E.国家风险

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• 6对银行机构风险状况的监管主要包括()。

  A.建立银行风险的识别、评价和预警机制

  B.建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

  C.建立风险评价的指标体系，根据定性和定量指标确定风险水平或级别，根据风险水平及时进行预警

  D.建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等

  E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等

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• 7商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下列可以实现这一目的的方式包括()。

  A.风险控制

  B.终止相关业务

  C.连续经营方案

  D.保险

  E.业务外包

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• 8流动性风险预警信号中的融资信号包括()。

  A.快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资

  B.所发行的流通债券(包括次级债)交易量上升

  C.所发行股票价格下跌

  D.债权人提前要求兑付造成支付能力出现不足

  E.存款大量流失

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• 9基本指标法用多种指标构成的指标体系衡量商业银行的整体操作风险。()

  A.对

  B.错

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• 10系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来。()

  A.对

  B.错

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