基本指标法用多种指标构成的指标体系衡量商业银行的整体操作风险。()

试卷相关题目

• 1流动性风险预警信号中的融资信号包括()。

  A.快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资

  B.所发行的流通债券(包括次级债)交易量上升

  C.所发行股票价格下跌

  D.债权人提前要求兑付造成支付能力出现不足

  E.存款大量流失

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• 2商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下列可以实现这一目的的方式包括()。

  A.风险控制

  B.终止相关业务

  C.连续经营方案

  D.保险

  E.业务外包

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• 3对银行机构风险状况的监管主要包括()。

  A.建立银行风险的识别、评价和预警机制

  B.建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

  C.建立风险评价的指标体系，根据定性和定量指标确定风险水平或级别，根据风险水平及时进行预警

  D.建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等

  E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等

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• 4中国银行监管应当遵循的基本原则包括()。

  A.公正原则

  B.公开原则

  C.效率原则

  D.利益原则

  E.依法原则

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• 5风险管理/控制应当实现的目标包括()。

  A.风险管理战略和策略符合商业银行经营目标的要求

  B.商业银行所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益上保持有效性

  C.商业银行通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，并及时完善风险管理程序

  D.商业银行应当尽力消除风险

  E.商业银行应当在风险管理实践中不断积累知识经验，提升风险管理能力

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• 6系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来。()

  A.对

  B.错

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• 7商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。具体来说，内部控制是指商业银行内部的管理控制系统。()

  A.对

  B.错

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• 8商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序。任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据。()

  A.对

  B.错

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• 9风险管理部门负责对商业银行遵守法规情况以及董事会、高级管理层履行职责情况进行监督，并通过审计等手段对本行的经营决策、风险管理和内部控制等内容进行监督。()

  A.对

  B.错

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• 10健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从要素方面看，内部控制必须包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈以及监督评价与纠正五个要素。从运行方面看，内部控制是一个由决策、建设与管理、执行与操作、监督与评价、改进五个环节组成的有机系统。()

  A.对

  B.错

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