操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个当面来进行识别。从内部因素来看，包括（）引起的操作风险。

试卷相关题目

• 1商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下列可以实现这一目的的方式包括 （ ）

  A.风险控制

  B.终止相关业务

  C.连续经营方案

  D.保险

  E.业务外包

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• 2资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清算需注意的操作风险点包括（　）

  A.交易结算不及时或交易清算交割金额有误

  B.对交易条款理解不准确而导致结算争议

  C.因系统中断而不能及时将资金清算到位

  D.因录入错误而错误清算资金

  E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务

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• 3个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括（ ）

  A.部门及岗位设置不合理，规章制度落后

  B.缺乏风险意识或风险防范经验不足

  C.内控制度不完善、业务流程有漏洞

  D.电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统

  E.个人信用体系不健全

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• 4自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理。其主要策略除了改变企业文化，建立良好的操作风险管理氛围之外，还包括（）

  A.制定与业务战略目标配套的评估机制

  B.将制度的被动执行转变为主动查错和纠错

  C.建立良好的操作风险管理氛围

  D.规避监管，在内部解决问题

  E.确保有关持续的持续改进和高效运转

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• 5在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）

  A.损失的影响程度

  B.总损失数额信息

  C.损失事件发生的时间、发生单位的信息

  D.总损失中收回部分信息

  E.损失时间发生的主要原因的描述信息

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• 6在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤是（　）

  A.了解业务和流程

  B.确定并理解主要风险领域

  C.建立复杂模型计算风险指标的相关性

  D.定义风险指标

  E.按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标

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• 7为量化操作风险，邓肯威尔逊开发出了“因果关系模型”方法，运用VaR技术对操作风险进行计量。该方法包括哪些步骤？（ ）

  A.定义操作风险并分类

  B.文件证明和收集数据

  C.建立模型

  D.重新进行数据收集

  E.确定模型并实施

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• 8商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括（ ）

  A.风险状况

  B.损失事件

  C.诱因及对策

  D.关键风险指标

  E.资金水平

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• 9无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）

  A.对

  B.错

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• 10高级计量法中的定量标准要求银行必须表明操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。 （ ）

  A.对

  B.错

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