巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》中，要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，其达到的目的包括（　　）。

试卷相关题目

• 1以下关于先进的风险管理理念的说法，正确的有（　）

  A.风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

  B.风险管理的目标是消除风险

  C.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略中，并服务于业务发展战略

  D.银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度

  E.以上均对

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• 2商业银行贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行对原有贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程，在此，贷款结构包括（　　）。

  A.贷款期限

  B.贷款担保

  C.贷款金额

  D.贷款人规模

  E.贷款费用

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• 3下列关于流动性风险与各类主要风险关系中正确的有（　）

  A.任何负面信息，不论是否属实，都可能削弱存款人的信心而造成大量资金的流失，进而导致流动性困难

  B.制定和实施新战略、推广新产品、业务之前，应当正确评估其对流动资金的影响，并确保可以合理成本筹集到所需资金，避免因战略决策失误造成流动性风险

  C.操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响

  D.承担过高的市场风险可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合值严重受损，从而增加流动性风险

  E.承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升，贷款收益明显下降，从而增加流动性风险。

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• 4中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，包括（　）。

  A.交易账户中的利率风险

  B.交易账户中的股票风险

  C.全部的外汇风险

  D.全部的商品风险

  E.以上均对

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• 5下列关于风险管理中压力测试的说法，正确的有（　）

  A.在信用风险管理中，可以对违约概率进行压力测试

  B.可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试

  C.可以根据历史上的市场极端变化来生成压力测试的假设前提

  D.压力测试需要考虑不同风险因素的变化对资产组合造成的不利影响

  E.在市场风险管理中，压力测试是对风险价值（VaR）的必要补充

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• 6全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法包括（　）。

  A.全球的风险管理体系

  B.全面的风险管理范围

  C.全程的风险管理体系

  D.全新的风险管理方法

  E.全员的风险管理文化

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• 7下列关于行业财务风险指标的说法，正确的有（　）。

  A.行业盈亏系数越低，说明行业风险越大

  B.行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求

  C.行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

  D.行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好

  E.行业劳动生产率在一定程度上反映出行业间的相对技术水平

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• 8以下与国家主权评级的相关说法，正确的有（　　）。

  A.国家风险指的是一国政府未能履行债务所导致的风险

  B.主权评级涉及政治、经济、文化等多方面的内容

  C.由于国际环境瞬息万变，所以国家主权风险分析必须是静态的

  D.国家主权评级需要非常多的经验判断

  E.对于目前的主权评级而言，需要更多的是技巧而不是方法

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• 9下列关于远期和期货的说法，正确的有（　）。

  A.远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产

  B.期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产

  C.远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的

  D.远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险

  E.远期合约的流动性较差，合约一般要持有到期，而期货合约的流动性较好，合约可以在到期前随时平仓

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• 10中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了不同层次的监管资本要求，包括（　）

  A.储备资本要求和逆周期资本要求，包括2. 5%的储备资本要求和0~2. 5%的逆周期资本要求

  B.重要性银行附加资本要求，为1%

  C.针对特殊资产组合的特别资本要求和针对单家银行的特定资本要求

  D.最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和9%

  E.最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为6%、7%和8%

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