内部控制措施主要包括（　　）。

试卷相关题目

• 1使用内部或外部数据的银行，必须证明自己的估计代表了（　　）.

  A.同行业的平均水平

  B.目前的情况

  C.长期的经验

  D.同行业的最高水平

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• 2银行在进行压力测试时，第一步是（　　）。

  A.分析借款人和抵质押品价值在假定条件下可能的变动情况

  B.根据分析结果计算借款人违约概率和银行的违约损失

  C.设定情景假设

  D.根据客户经理的分析结果汇总估算银行总体损失

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• 3在财务分析过程中，用来衡量企业经营能力的指标不包括（　　）。

  A.存货周转率

  B.应收账款周转率

  C.资产周转率

  D.资产负债率

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• 4关于商业银行信息披露的以下说法，不正确的是（　　）。

  A.信息披露是一种中立、良性的政策手段

  B.通过强化信息披露可以达到强化市场约束的目的

  C.有效的信息披露可以向市场参与者提供信息

  D.商业银行需要向市场参与者提供尽可能多的信息

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• 5（　　）负责日常的风险管理活动，按流程进行操作并处理其他外部风险敞口。

  A.高级管理层

  B.董事会

  C.经营部门

  D.风险管理职能部门

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• 6下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（　　）。

  A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

  B.信用衍生产品的基本功能：违约保护在买方和卖方之间是相同的

  C.信用衍生产品的交割可采取实物或现金两种方式

  D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

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• 7下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有（　　）。

  A.预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率

  B.预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率

  C.预期利率上升，固定利息支出者应不做利率互换

  D.预期利率上升，浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率

  E.预期利率下降，浮动利息支出者应将浮动利率调为固定利率

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• 8商业银行在对客户风险进行检测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要包括（　　）。

  A.环境类指标

  B.实力类指标

  C.品质类指标

  D.财务类指标

  E.营运能力指标

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• 9在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤是（　　）

  A.了解业务和流程

  B.确定并理解主要风险领域

  C.建立复杂模型计算风险指标的相关性

  D.定义风险指标

  E.按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标

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• 10根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有（　）。

  A.不应集中于同一业务

  B.不应集中于同一性质借款人

  C.不应集中于同一国家借款人

  D.可以与其他商业银行组成银团贷款

  E.应当使自己的授信对象多样化

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