风险评级应当遵循的原则包括（　）。

试卷相关题目

• 1下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（　）。

  A.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

  B.如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果

  C.可以通过设置削减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地做出反应

  D.不存在模型风险

  E.计算量很大，且准确性地提高速度较慢

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• 2下列关于外部审计的说法，正确的有（　）。

  A.外部审计有利于提高信息披露质量

  B.外部审计报告是银行监管的重要资料

  C.透明的信息披露有利于提高审计效率，降低审计风险

  D.年报是我国商业银行披露信息的主要载体

  E.外部审计和银行监管侧重点相同

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• 3根据巴塞尔委员会的要求，在标准法中，商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线，包括（　）。

  A.支付和结算

  B.资产管理

  C.公司金融

  D.贷款

  E.零售银行业务

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• 4商业银行的核心资本包括（　）。

  A.普通股

  B.资本公积

  C.优先股

  D.可转换债券

  E.重估储备

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• 5下列有关关联交易的说法，正确的有（　）。

  A.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售

  B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组

  C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方

  D.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征

  E.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制

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• 6内部控制是由企业董事会、管理层以及其他有关人员实现的，为了在一定程度上保证企业高效运营、财务报表真实以点及行为守法合规而设定的过程，是商业银行有效防范风险的第一道防线。监管部门对内部控制评价的内容主要包括（　　）。

  A.风险识别与评估评价

  B.内部控制措施评价

  C.监督与纠正正

  D.信息交流与反馈评价

  E.内部控制环境的评价

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• 7商业银行声誉危机管理的主要内容包括（　　）。

  A.制定战略性的危机沟通机制

  B.危机处理过程中的持续沟通

  C.管理危机过程中的信息交流

  D.危机现场处理

  E.提高发言人的沟通技能

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• 8设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（　　）。

  A.自身业务性质，规模和复杂程度

  B.业务经营部门的过往业绩

  C.工作人员的专业水平和经验

  D.能够承担的市场风险水平

  E.定价、估值和市场风险计量系统

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• 9常用的风险识别方法有（　　）。

  A.专家调查列举法

  B.高级计量法

  C.情景分析法

  D.分解分析法

  E.制作风险清单

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• 10商业银行应当根据不同的（　），对不同类别的风险选择适当的计量方法，基于合理的假设前提和参数，尽可能准确计算可以量化的风险、评估难以量化的风险。

  A.业务性质

  B.规模

  C.复杂程度

  D.发展水平

  E.时期

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