总行按季度将“严重违法失信企业名单”的客户黑名单录入系统进行管理,被纳入黑名单的客户总行系统控制其账户状态为（　）。

试卷相关题目

• 1开户行（　）要切实承担起开户前客户尽职调查的主体责任。

  A.前台柜员

  B.客户经理

  C.营运主管

  D.后台人员

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• 2我行作为收单机构因超期回复引致发卡机构成功一次退单的差错调账业务，营业网点/机构应采取线下向发卡机构发出（　　）的方式处理。

  A.例外协商

  B.托收

  C.请款

  D.再请款

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• 3营业网点/机构对跨行POS商户交易时间超过一年的差错调账业务，应采取线下向发卡机构发出（）的方式处理。

  A.贷记调整

  B.退货

  C.例外调账

  D.请款

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• 4银联卡跨行调账业务中，以下哪个不属于查询原因码（）。

  A.6300-持卡人提出查询取现交易地址

  B.6301-持卡人提出查询消费商户地址和或名称

  C.6302-持卡人（客户）提出查询原始交易是否成功

  D.6304-持卡人查询完成后需要索取交易凭证

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• 5关于差错处理中所称“发卡机构协助追索”责任，下列描述不正确的是（）。

  A.对因收单机构、特约商户的系统或操作错误而引起的短款，发卡机构有积极协助收单机构追讨持卡人跨行交易欠款的责任。

  B.如果收单机构提出要求，并经持卡人同意，发卡机构可提供持卡人的联系方式。

  C.自信用卡持卡人提出清户之日起30日内，发卡机构有责任协助收单机构追索持卡人交易款项。

  D.对协助追索不成功的，由发卡机构承担资金损失。

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• 6自2016年10月1日起新开立的单位银行结算账户，自开户之日起（　　）个月内无交易记录，系统会自动暂停该账户的非柜面业务

  A.3

  B.6

  C.9

  D.12

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• 7对异常单位开户必须进行双录处理，由开户行客户经理按照指定的双录话术在开户行指定的双录区域使用双录系统对单位（　）进行双录

  A.财务

  B.财务主管

  C.代办人

  D.法定代表人

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• 8银行在收到存款人撤消银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（　　）工作日内办理撤销手续。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

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• 9单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（ ）个基本存款账户

  A.1

  B.2

  C.3

  D.4

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• 10单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（   ）账户办理。

  A.基本存款账户

  B.一般存款账户

  C.临时存款账户

  D.专用账户

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