可疑及高风险客户审查流程,因EIP功能限制，无法由各部门经办人直接提交至各部门负责人，所以均需返回至法规部经办人后，再由法规部经办人进行选择。（    ）

试卷相关题目

• 1中国邮政储蓄银行舟山市分行2022年反洗钱工作总体思路，以客户身份识别、客户风险分类管理、可疑交易报告为重点，着力抓落实、提成效、强能力，优化反洗钱工作机制，推动“三道防线”有效履职，持续增强洗钱风险管控能力，助推市分行实现高质量发展。（    ）

  A.对

  B.错

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• 2以下哪些是中国邮政储蓄银行舟山市分行2022年反洗钱工作目标：（    ）

  A.全辖不发生重大洗钱风险事件。

  B.客户尽职调查质量得到扎实提高。

  C.反洗钱内控机制得到进一步完善；反洗钱队伍的稳定性和专业性得到提升。

  D.高风险客户和业务得到有效管控；可疑交易报告价值得到深入应用。

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• 32022年反洗钱工作重点关注内容（    ）

  A.与身份不明客户进行交易

  B.高风险客户管控不到位

  C.客户身份识别不到位

  D.客户风险分类等级不到位

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• 4客户身份识别、高风险客户管理是近年来监管反洗钱检查和处罚的重点，为持续提高辖内反洗钱工作质量，避免发生为身份不明客户提供服务每户（    ）的处罚标准、高风险客户管理不到位每户（D）的处罚标准等问题。

  A.60万元

  B.40-50万元

  C.30万元

  D.20万元

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• 5反洗钱执法检查发现典型问题类型有哪些？（    ）

  A.内部统筹协调机制方面

  B.客户尽职调查和风险分类管理方面

  C.客户身份资料和交易记录保存方面

  D.可疑交易报告方面

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• 6省分行运营中心应结合分支行反馈的尽职调查情况等，于2个工作日内开展客户可疑交易识别或特殊人工复评，详细记录识别过程，客观出具识别结论。如识别结论仍为“可疑”或“高风险”的，在审核意见中明确识别结论和理由后，将流程退回至发起的市分行，相关单位可直接解除限制措施。（    ）

  A.对

  B.错

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