存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但以下情况除外(  )。[1分]

试卷相关题目

• 1凡发现(  )等印坏的原封新票币，应予以收回。[1分]

  A.图案不全

  B.墨色不正

  C.裁切偏斜

  D.漏印花纹

  开始考试点击查看答案
• 2反洗钱工作考核评估应遵循以下原则(  )[1分]

  A.全面性原则

  B.客观性原则

  C.公平、公正性原则

  D.实效性原则

  开始考试点击查看答案
• 3下面关于客户资料保存说法正确的是(  )。[1分]

  A.按照保存介质不同，保存方式可分为电子保存介质、纸质保存介质、磁带保存介质和不可更改保存介质

  B.纸质档案保存环境要保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

  C.档案销毁时，应有一人负责现场监销

  D.可对即将销毁的资料进行出售、变卖

  开始考试点击查看答案
• 4反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列(  )行为之一的，依法给予行政处分。[1分]

  A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

  B.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

  C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

  D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

  开始考试点击查看答案
• 5验资户获得批准正式成立后，提交营业执照正副本及法人身份证到我行办理基本户时，正确的操作有（）[1分]

  A.启动账户信息维护交易（274060）将账户性质改为基本账户

  B.建立新的客户信息并与原客户信息合并，新客户号为主客户号

  C.柜员启动更换印鉴卡交易（274140）打印新印鉴卡，注销原印鉴卡

  D.直接建立新信息开户

  E.单位在新印鉴卡加盖新印鉴和旧印鉴

  开始考试点击查看答案
• 6II类户(  )，不受转账限额规定。[1分]

  A.发放贷款

  B.贷款资金归还

  C.司法扣划

  D.结息入账

  开始考试点击查看答案
• 7存款证明分为（    ）和（    ）。[1分]

  A.时点证明

  B.实时证明

  C.时段证明

  D.时间证明

  开始考试点击查看答案
• 8目前我行可开立的账户有(    )[1分]

  A.IV类户

  B.Ⅱ类户

  C.Ⅰ类户

  D.Ⅲ类户

  开始考试点击查看答案
• 9在冻结状态下扣划需要先联动解冻，如果扣划金额小于冻结金额，剩余金额仍需冻结的需要重新启动冻结交易办理冻结    (      )[0.5分]

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案
• 10协定存款利率由中国人民银行确定并公告    (      )[0.5分]

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案