出现（    ）情况时，金融机构应当重新识别客户。

试卷相关题目

• 1《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户。（    ）

  A.客户行为或者交易情况出现异常

  B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

  C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

  D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

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• 2《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构（    ）。

  A.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社

  B.证券公司、期货公司、基金管理公司

  C.保险公司、保险资产管理公司

  D.信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

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• 3《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（    ）。

  A.向公安、工商行政管理等部门核实

  B.回访客户

  C.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

  D.实地查访

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• 4根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》，客户洗钱风险级别可分为（    ）。

  A.无风险

  B.低风险

  C.中风险

  D.高风险

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• 5人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（    ）。

  A.配合调查义务

  B.参与调查义务

  C.如实提供信息义务

  D.不得拒绝和阻碍义务

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• 6符合下列任一条件的个人客户，应评定为高风险。（    ）

  A.客户身份与我国及联合国安理会发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同

  B.账户发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户

  C.客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

  D.提供虚假身份证件或虚假身份信息的客户

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• 7符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（    ）

  A.客户为个体工商户

  B.客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

  C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小

  D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

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• 8反洗钱内控制度至少包含以下（    ）方面内容。

  A.核心管理制度

  B.反洗钱工作检查、考核制度

  C.内部审计制度

  D.反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度

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• 9各行社办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。（    ）

  A.进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况

  B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

  C.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

  D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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• 10进一步强化反洗钱工作措施，应重点关注以下可疑交易行为。（    ）

  A.“蚂蚁搬家”式资金转移

  B.账户过渡性质明显，资金快进快出

  C.交易金额体现汇率特征

  D.以非面对面的交易方式，账户被他人控制使用

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