反洗钱内控制度至少包含以下（    ）方面内容。

试卷相关题目

• 1符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（    ）

  A.客户为个体工商户

  B.客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

  C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小

  D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

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• 2符合下列任一条件的个人客户，应评定为高风险。（    ）

  A.客户身份与我国及联合国安理会发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同

  B.账户发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户

  C.客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

  D.提供虚假身份证件或虚假身份信息的客户

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• 3出现（    ）情况时，金融机构应当重新识别客户。

  A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

  B.客户行为或者交易情况出现异常的。

  C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

  D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

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• 4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户。（    ）

  A.客户行为或者交易情况出现异常

  B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

  C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

  D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

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• 5《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构（    ）。

  A.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社

  B.证券公司、期货公司、基金管理公司

  C.保险公司、保险资产管理公司

  D.信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

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• 6各行社办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。（    ）

  A.进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况

  B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

  C.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

  D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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• 7进一步强化反洗钱工作措施，应重点关注以下可疑交易行为。（    ）

  A.“蚂蚁搬家”式资金转移

  B.账户过渡性质明显，资金快进快出

  C.交易金额体现汇率特征

  D.以非面对面的交易方式，账户被他人控制使用

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• 8认真执行规定，切实履行反恐怖融资职责为进一步加强反恐怖融资工作，有效预防与打击恐怖活动,应从（    ）几个方面着手。

  A.认真执行规定，切实履行反恐怖融资职责

  B.严格名单管理，牢固构筑反恐怖融资防线

  C.加强风险排查，提升反恐怖融资监测水平

  D.查找短板漏洞，不断健全反恐怖融资工作机制

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• 9各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（    ）报告。

  A.资产所在地公安机关

  B.资产所在地国家安全机关

  C.资产所在地中国人民银行分支机构

  D.资产所在地银监部门

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• 10增值税应税行为的范围为在中华人民共和国境内（    ）以及提供加工、修理修配劳务。

  A.销售货物

  B.销售服务

  C.销售无形资产

  D.销售不动产

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