银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（    ）进行认真审查。

试卷相关题目

• 1浙江省农村合作金融机构客户账户资金损失保险所指的“客户账户”包括：（    ）。

  A.浙江农信客户所开立的对公账户

  B.浙江农信客户所持有的丰收卡（借记卡、信用卡）

  C.浙江农信客户所持有的存折账户

  D.浙江农信客户所持有的网上银行、手机银行上挂账户、综合电子账户

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• 2省内地方性社会组织开立临时存款账户，应出具（    ）。

  A.法人代表签字的开户申请书

  B.《社会组织名称预登记通知书》

  C.所有捐资人签字或签章确认的开户申请书

  D.《关于开立临时存款账户的通知》

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• 3必须由客户提供有效身份证件才能办理的业务有（    ）。

  A.个人存折户销户

  B.账户信息修改

  C.个人存折户换发

  D.改密

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• 4必须由客户本人办理的业务有（    ）。

  A.挂失

  B.挂失解挂

  C.开立借记卡

  D.开立贷记卡

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• 5办理开户业务时，柜员应审查《开户申请书》和相关证明文件的（    ）。

  A.真实性

  B.完整性

  C.合规性

  D.重要性

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• 6银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户行验证,验证的信息应当至少包括（    ）要素。

  A.开户申请人姓名

  B.居民身份证号码

  C.手机号码

  D.绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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• 7金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行出具（    ）。

  A.其开立基本存款账户规定的证明文件

  B.基本存款账户开户许可证

  C.双方签署的资金存放协议

  D.银行高管决议

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• 8异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件（    ）

  A.基本存款账户开户许可证

  B.驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

  C.营业执照正本

  D.临时经营地工商行政管理部门的批文

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• 9Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（    ）。

  A.取现

  B.购买投资理财产品

  C.消费和缴费

  D.向非绑定账户转出资金

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• 10客户小李申请开立借记卡，经办柜员小王通过联网核查公民身份信息系统查询小李的公民身份信息，并需要验证小李居民身份证所记载的（    ）等信息的真实性。

  A.公民身份号码

  B.签发机关

  C.姓名

  D.照片

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