客户小李申请开立借记卡，经办柜员小王通过联网核查公民身份信息系统查询小李的公民身份信息，并需要验证小李居民身份证所记载的（    ）等信息的真实性。

试卷相关题目

• 1Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（    ）。

  A.取现

  B.购买投资理财产品

  C.消费和缴费

  D.向非绑定账户转出资金

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• 2异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件（    ）

  A.基本存款账户开户许可证

  B.驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

  C.营业执照正本

  D.临时经营地工商行政管理部门的批文

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• 3金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行出具（    ）。

  A.其开立基本存款账户规定的证明文件

  B.基本存款账户开户许可证

  C.双方签署的资金存放协议

  D.银行高管决议

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• 4银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户行验证,验证的信息应当至少包括（    ）要素。

  A.开户申请人姓名

  B.居民身份证号码

  C.手机号码

  D.绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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• 5银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（    ）进行认真审查。

  A.完整性

  B.真实性

  C.有效性

  D.合规性

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• 6在香港合法注册成立的香港某电子有限公司，可以向我行申请开立（    ）人民币银行结算账户。

  A.基本存款账户

  B.一般存款账户

  C.专用存款账户

  D.临时存款账户

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• 7浙商银行某分行申请在我行开立同业银行结算账户，我行至少应采取下列（    ）方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实

  A.通过大额支付系统向浙商银行股份有限公司进行核实

  B.通过大额支付系统向存款银行浙商银行股份有限公司某分行进行核实

  C.到存款银行浙商银行股份有限公司某分行上门核实

  D.通过本行在异地的分支机构到浙商银行股份有限公司上门核实

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• 8被害人受骗后向银行举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧急止付申请表》详细说明（    ）

  A.资金汇出账户、收款人账户

  B.收款人开户行名称、行号

  C.疑似诈骗电话或短信内容

  D.资金汇出渠道、汇出金额、汇出时间

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• 9下列关于身份联网核查的说法中正确的是（    ）

  A.对联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为伪造证件的，不得随意拒绝为客户办理业务

  B.对于已经建立业务关系并核实过身份证真实性的客户，银行机构可以不再重复核查

  C.对于个人银行业务，银行机构原则上应先办理业务，事后再及时进行进一步的核实

  D.对联网核查结果不一致的，可采取机具阅读等方式进一步核查证件真伪

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• 10农信银全国通存通兑业务不涵盖的业务范围：（    ）

  A.更换存折或银行卡；修改客户的支付条件（包括密码的修改）；

  B.重写磁条信息；补登折；打印对账单。

  C.账户信息查询

  D.存折和银行卡的挂失、解挂；

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