浙商银行某分行申请在我行开立同业银行结算账户，我行至少应采取下列（    ）方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实

试卷相关题目

• 1在香港合法注册成立的香港某电子有限公司，可以向我行申请开立（    ）人民币银行结算账户。

  A.基本存款账户

  B.一般存款账户

  C.专用存款账户

  D.临时存款账户

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• 2客户小李申请开立借记卡，经办柜员小王通过联网核查公民身份信息系统查询小李的公民身份信息，并需要验证小李居民身份证所记载的（    ）等信息的真实性。

  A.公民身份号码

  B.签发机关

  C.姓名

  D.照片

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• 3Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（    ）。

  A.取现

  B.购买投资理财产品

  C.消费和缴费

  D.向非绑定账户转出资金

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• 4异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件（    ）

  A.基本存款账户开户许可证

  B.驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

  C.营业执照正本

  D.临时经营地工商行政管理部门的批文

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• 5金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行出具（    ）。

  A.其开立基本存款账户规定的证明文件

  B.基本存款账户开户许可证

  C.双方签署的资金存放协议

  D.银行高管决议

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• 6被害人受骗后向银行举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧急止付申请表》详细说明（    ）

  A.资金汇出账户、收款人账户

  B.收款人开户行名称、行号

  C.疑似诈骗电话或短信内容

  D.资金汇出渠道、汇出金额、汇出时间

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• 7下列关于身份联网核查的说法中正确的是（    ）

  A.对联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为伪造证件的，不得随意拒绝为客户办理业务

  B.对于已经建立业务关系并核实过身份证真实性的客户，银行机构可以不再重复核查

  C.对于个人银行业务，银行机构原则上应先办理业务，事后再及时进行进一步的核实

  D.对联网核查结果不一致的，可采取机具阅读等方式进一步核查证件真伪

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• 8农信银全国通存通兑业务不涵盖的业务范围：（    ）

  A.更换存折或银行卡；修改客户的支付条件（包括密码的修改）；

  B.重写磁条信息；补登折；打印对账单。

  C.账户信息查询

  D.存折和银行卡的挂失、解挂；

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• 9因操作失误发生农信银业务错款可采取（    ）等补救措施。

  A.抹账[6688]

  B.冲销[3716]

  C.补正[3717]

  D.错账处理交易[3918]

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• 10按规定，以下应由信用联社（合作银行）统一刻制的印章有（    ）。

  A.汇票专用章

  B.结算专用章

  C.业务公章

  D.清讫章

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