银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些必要的措施进行识别（    ）

试卷相关题目

• 1客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份。（    ）

  A.实行严格的身份认证措施

  B.强化内部管理程序

  C.采取相应的技术保障手段

  D.便捷的内部管理程序

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• 2银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（    ）

  A.充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息

  B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

  C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健全性和有效性

  D.以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责

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• 3客户身份识别的基本原则有（    ）。

  A.真实性、有效性

  B.独立性、直接性

  C.完整性、持续性

  D.灵活性、广泛性

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• 4客户身份识别的含义包括（    ）

  A.了解客户本人的真实身份

  B.了解他行客户的交易目的和交易性质

  C.了解客户的资金来源和用途

  D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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• 5根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定，特约商户的身份基本信息包括特约商户的（    ）。

  A.名称、地址、经营范围

  B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。

  C.组织机构代码

  D.控股股东或实际控制人、法定代表人或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。

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• 6银行应对（    ）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

  A.单笔人民币1万元以上

  B.单笔人民币10万元以上

  C.单笔外汇等值1000美元以上

  D.单笔外汇等值10000美元以上

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• 7一次性金融服务识别客户身份要点包括（    ）。

  A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

  B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

  C.登记客户身份基本信息

  D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

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• 8商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（    ）

  A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

  B.登记客户身份基本信息

  C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

  D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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• 9银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况、（    ）

  A.客户的日常生活饮食情况

  B.客户办理结算情况

  C.客户买卖外汇情况

  D.客户开销户情况

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• 10客户要求变更以下哪些（    ）信息时，应重新识别客户身份。

  A.姓名或者名称

  B.身份证件种类及号码

  C.联系电话

  D.法定代表人或注册资本

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