银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况、（    ）

试卷相关题目

• 1商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（    ）

  A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

  B.登记客户身份基本信息

  C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

  D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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• 2一次性金融服务识别客户身份要点包括（    ）。

  A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

  B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

  C.登记客户身份基本信息

  D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

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• 3银行应对（    ）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

  A.单笔人民币1万元以上

  B.单笔人民币10万元以上

  C.单笔外汇等值1000美元以上

  D.单笔外汇等值10000美元以上

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• 4银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些必要的措施进行识别（    ）

  A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

  B.要求代理人出具经公证的委托代理书

  C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

  D.登记代理人所在工作单位和地址

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• 5客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份。（    ）

  A.实行严格的身份认证措施

  B.强化内部管理程序

  C.采取相应的技术保障手段

  D.便捷的内部管理程序

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• 6客户要求变更以下哪些（    ）信息时，应重新识别客户身份。

  A.姓名或者名称

  B.身份证件种类及号码

  C.联系电话

  D.法定代表人或注册资本

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• 7银行对先前获得的客户身份资料的（    ）存在疑点的，应重新识别客户身份。

  A.真实性

  B.统一性

  C.有效性

  D.完整性

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• 8金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（    ）

  A.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上一百万元以下罚款。

  B.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

  C.致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

  D.致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

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• 9金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（    ）。

  A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

  B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

  C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。

  D.适当延长客户身份资料的更新周期。

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• 10人民银行在实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（    ）。

  A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

  B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

  C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

  D.其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料

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