代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（    ）。

试卷相关题目

• 1关于柜员离岗相关操作正确的做法是（    ）

  A.柜员休假后，回单位上班的，应填写申请休假后上岗的“非账务凭证”，经审批后，交本网点或上级机构的其他柜员办理重新上岗处理。

  B.柜员强制休假的必须在系统中作休假处理，已采用指纹方式登录系统的除外。

  C.柜员临时离岗，其工作台未在本人视线范围内的，应退出应用系统或进行锁屏处理。

  D.柜员休假期间不得登录系统操作业务

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• 2《浙江农信系统工作人员违规行为处理办法（2018年版）》规定主管人员或相关责任人有下列（    ）违规行为之一的，给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分

  A.会计业务经办人员与事后监督人员、会计资料保管人员混岗操作的；

  B.安排印、证两岗工作人员混岗操作的

  C.电子汇划业务录入员、复核员、查询查复人员混岗操作

  D.机构柜员参数管理人员与账务处理人员混岗操作

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• 3有下列（    ）违规行为之一的，给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分

  A.存取款凭条未经客户签字，或者代理客户签字的

  B.擅自抽换账卡或者凭证的

  C.擅自办理计算机冲正业务的

  D.在柜员自己的终端上办理本人的存取业务的

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• 4客户办理销户前，银行应确定哪些信息（    ）

  A.要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

  B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

  C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

  D.涉及可疑交易的，是否已上报。

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• 5以下说法正确的是（    ）

  A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料。

  B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存。

  C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。

  D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

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• 6关于营业终了业务人员对业务垃圾的处理，下列描述正确的是：（    ）

  A.每日营业终了时清理本人产生的业务垃圾，并将其归集于营业场所业务垃圾专用袋。

  B.各营业网点应指定专人负责监督当班业务人员将业务垃圾装入专用袋，并负责将业务垃圾袋标注日期后放置于非开放式固定场所。

  C.营业场所的业务垃圾和生活垃圾分类管理。

  D.各营业场所均应配备业务垃圾专用袋，以归集业务人员产生的业务垃圾，并应将业务垃圾专用袋置于非开放式固定场所。

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• 7客户需新增自动还款档案的，应提供的证件及资料包括（    ）。

  A.有效身份证件

  B.丰收贷记卡

  C.丰收借记卡

  D.《信用卡相关服务申请书》

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• 8居住在中国境内16岁以上的中国公民储户提前支取未到期定期储蓄存款，无法律依据的证明是（    ）。

  A.户籍证明

  B.暂住证

  C.居民身份证领取凭证

  D.户口簿

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• 9丰收借记卡哪些业务（    ）可在同一核算主体内的任一机构办理？

  A.旧卡换新卡

  B.销卡

  C.卡主档信息维护

  D.卡特殊转账限额维护

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• 10下列代理批量业务中的规定正确的有：（    ）

  A.批量代发只能代发同一核算主体的账号，不能跨核算主体。

  B.批量个人结算户可以零金额开户，单卡户不能零金额开户。

  C.批量开户包括个人结算户、单卡户、定期存单、定活存单。

  D.批量开出的卡、存折，必须由客户本人凭有效证件在全省的任一网点修改初始密码后，才能进行取现、款项转出或消费。

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