客户办理销户前，银行应确定哪些信息（    ）

试卷相关题目

• 1以下说法正确的是（    ）

  A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料。

  B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存。

  C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。

  D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

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• 2一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（    ）等一次性金融服务。

  A.现金汇款

  B.现钞兑换

  C.票据兑付

  D.现金存款

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• 3人民银行在实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（    ）。

  A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

  B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

  C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

  D.其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料

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• 4金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（    ）。

  A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

  B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

  C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。

  D.适当延长客户身份资料的更新周期。

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• 5金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（    ）

  A.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上一百万元以下罚款。

  B.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

  C.致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

  D.致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

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• 6有下列（    ）违规行为之一的，给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分

  A.存取款凭条未经客户签字，或者代理客户签字的

  B.擅自抽换账卡或者凭证的

  C.擅自办理计算机冲正业务的

  D.在柜员自己的终端上办理本人的存取业务的

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• 7《浙江农信系统工作人员违规行为处理办法（2018年版）》规定主管人员或相关责任人有下列（    ）违规行为之一的，给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分

  A.会计业务经办人员与事后监督人员、会计资料保管人员混岗操作的；

  B.安排印、证两岗工作人员混岗操作的

  C.电子汇划业务录入员、复核员、查询查复人员混岗操作

  D.机构柜员参数管理人员与账务处理人员混岗操作

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• 8关于柜员离岗相关操作正确的做法是（    ）

  A.柜员休假后，回单位上班的，应填写申请休假后上岗的“非账务凭证”，经审批后，交本网点或上级机构的其他柜员办理重新上岗处理。

  B.柜员强制休假的必须在系统中作休假处理，已采用指纹方式登录系统的除外。

  C.柜员临时离岗，其工作台未在本人视线范围内的，应退出应用系统或进行锁屏处理。

  D.柜员休假期间不得登录系统操作业务

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• 9代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（    ）。

  A.应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

  B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

  C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

  D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

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• 10关于营业终了业务人员对业务垃圾的处理，下列描述正确的是：（    ）

  A.每日营业终了时清理本人产生的业务垃圾，并将其归集于营业场所业务垃圾专用袋。

  B.各营业网点应指定专人负责监督当班业务人员将业务垃圾装入专用袋，并负责将业务垃圾袋标注日期后放置于非开放式固定场所。

  C.营业场所的业务垃圾和生活垃圾分类管理。

  D.各营业场所均应配备业务垃圾专用袋，以归集业务人员产生的业务垃圾，并应将业务垃圾专用袋置于非开放式固定场所。

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