商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立（    ），对申请人相关资料的合法性、真吏性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

试卷相关题目

• 1商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对（    ）的鉴别能力，防止犯罪分子进行洗钱活动。

  A.可疑餐金

  B.不法交易

  C.可疑交易

  D.异常资金往来

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• 2商业银行在办理代客资金业务时，应当了解客户（    ），向客户充分揭示有关风险，获取必要的履约保证，明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施。

  A.风险承受能力

  B.从事资金交易的权限和能力

  C.认可的资金损失底线

  D.诚信度

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• 3商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由（    ）负责。

  A.监事会

  B.董事会

  C.股东大会

  D.监事会或董事会

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• 4商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点，对柜合办理的业务实行复核或事后监督把关，对重要业务实行（    ）的制度，对授权、授信的执行情况进行监控。

  A.行长负责

  B.受权人负责

  C.领导集体负责

  D.双签有效

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• 5商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的（    ）体系，实行统一法人管理和法人授权。

  A.授权

  B.授权和授信

  C.授权和转授权

  D.授信和转授信

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• 6商业银行发行借记卡，应当按照（    ）规定开立账户。

  A.实名制

  B.个人结算账户开立

  C.个人账户开立

  D.储蓄管理

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• 7商业银行开办保管箱业务，应当在场地、设备和处理软件等方面符合（    ），对用户身份进行核验确认。

  A.商业银行标准

  B.公安机关标准

  C.国家安全标准

  D.国家安检标准

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• 8商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（    ）制度。

  A.带薪休假

  B.强制休假

  C.岗位交流

  D.轮岗

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• 9集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注集团客户(    )。

  A.内部关联方之间的关联交易

  B.内部关联方之间的资产转移

  C.内部关联方之间的攻守同盟

  D.内部关联方共同逃废债行为

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• 10商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（    ）。

  A.实地调查为主

  B.间接调查为主

  C.实地调查为主，间接调查为辅

  D.间接调查为主实地调查为辅

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