商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（    ）制度。

试卷相关题目

• 1商业银行开办保管箱业务，应当在场地、设备和处理软件等方面符合（    ），对用户身份进行核验确认。

  A.商业银行标准

  B.公安机关标准

  C.国家安全标准

  D.国家安检标准

  开始考试点击查看答案
• 2商业银行发行借记卡，应当按照（    ）规定开立账户。

  A.实名制

  B.个人结算账户开立

  C.个人账户开立

  D.储蓄管理

  开始考试点击查看答案
• 3商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立（    ），对申请人相关资料的合法性、真吏性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

  A.客户资信评定标准和授信额度

  B.客户资信评定标准和方法

  C.客户信用评价标准和授信额度

  D.客户信用评价标准和方法

  开始考试点击查看答案
• 4商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对（    ）的鉴别能力，防止犯罪分子进行洗钱活动。

  A.可疑餐金

  B.不法交易

  C.可疑交易

  D.异常资金往来

  开始考试点击查看答案
• 5商业银行在办理代客资金业务时，应当了解客户（    ），向客户充分揭示有关风险，获取必要的履约保证，明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施。

  A.风险承受能力

  B.从事资金交易的权限和能力

  C.认可的资金损失底线

  D.诚信度

  开始考试点击查看答案
• 6集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注集团客户(    )。

  A.内部关联方之间的关联交易

  B.内部关联方之间的资产转移

  C.内部关联方之间的攻守同盟

  D.内部关联方共同逃废债行为

  开始考试点击查看答案
• 7商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（    ）。

  A.实地调查为主

  B.间接调查为主

  C.实地调查为主，间接调查为辅

  D.间接调查为主实地调查为辅

  开始考试点击查看答案
• 8商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件（    ）．不得实施授信。

  A.未落实或条件发生变更未重新决策的

  B.部分落实或条件发生变更未重新决策的

  C.未落实的

  D.条件发生变更未重新决策的

  开始考试点击查看答案
• 9商业银行应创造良好的授信工作环境．采取各种有效方式和途径，使授信丁作人员明确授信风险控制要求，熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力，并确保授信工作人员（    ）履行职责。

  A.独立

  B.按经营目标

  C.按上级要求

  D.按客户需要

  开始考试点击查看答案
• 10银行业金融机构的董事会负责建立和维护健全有效的内部审计体系，董事会应下设审计委员会，审计委员会主席应由（    ）担任。

  A.副董事长

  B.董事会成员

  C.副监事长

  D.独立董事

  开始考试点击查看答案