银行监管与自律—银行自律与市场约束1

试卷预览

• 21以下不属于银行业监管机构的是（ ）。

  A.国务院银行业监督管理机构

  B.中国人民银行

  C.中国银行业协会

  D.国家外汇管理局

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• 22下列说法不正确的是（ ）。

  A.法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律

  B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

  C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约

  D.商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致

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• 23下列选项中，不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是（ ）。

  A.熟知业务

  B.专业胜任

  C.监管规避

  D.岗位职责

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• 24下列属于法律法规中程序性规定范畴的是（ ）。

  A.不得进行洗钱活动

  B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

  C.商业银行开办代客境外理财业务必须向国务院银行业监督管理机构申请代客理财业务资格

  D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

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• 25下列关于监管规避基本原则的说法，不正确的是（ ）。

  A.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定

  B.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定

  C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

  D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

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• 26根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定( )家商业银行作为托管人。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.4

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• 27在向客户推荐产品或提供服务时，（ ）不属于银行业从业人员应当提示的风险。

  A.道德风险

  B.法律风险

  C.政策风险

  D.市场风险

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• 28下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

  A.客户所在区域的信用环境

  B.会计分录

  C.信用记录

  D.所处行业情况以及财务状况

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• 29在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，需要遵循的原则是（ ）。

  A.可以使用消费卡、有价证券

  B.礼物收、送将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定

  C.礼物收、送会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠

  D.礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感

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• 30中国银行业协会的宗旨是（ )0[2019年6月真题]

  A.审査批准银行业金融机构的设立、变更和终止

  B.审慎监管C促进会员单位实现共同利益D. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督

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