银行初级专业人员真题23

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• 1一般而言，下列关于影响股价的因素，表述正确的有（ ）。

  A.股票价格与公司盈利能力正相关

  B.股票分割对股价上涨的影响要小于增加股息派发的影响

  C.股价与股息的变化正相关

  D.宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌

  E.公司资产净值增加，股价上升

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• 2下列关于同业拆借利率形成机制的叙述，错误的有（ ）。

  A.由拆借双方当事人协定，利率弹性较大

  B.由拆借双方当事人协定的,利率主要取决于市场拆借资金的供求状况

  C.借助中介人经纪商，通过私下竞价确定

  D.借助中介人经纪商的，利率主要取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度

  E.借助中介人经纪商的，利率弹性较小

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• 3投资期货资产管理产品需要注意（ ）。

  A.综合考虑自身情况，确信自身有承担投资风险和损失的能力，审慎选择与自身风险承 受能力相匹配的资产管理投资策略

  B.了解参与期货资产管理业务通常具有的市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险

  C.委托资产亏损存在超出该止损比例的风险

  D.参与期货资产管理业务的资产损失由客户自行承担

  E.无论参与期货资产管理业务是否获利，都需要按约支付管理费用和其他费用

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• 4基金销售机构及其从业人员在从事基金销售业务时，下列做法不正确的有（

  A.附送实物

  B.抽奖销售

  C.以低于成本价销售

  D.挪用基金销售结算资金

  E.附送基金份额

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• 5私募基金设立和投资须注意的事项包括（ ）。

  A.基金依法设立

  B.以有限责任公司和有限合伙制企业募集的，投资人数不得超过50人

  C.在募集资金时，不得以广告、推荐会的形式宣传

  D.可以承诺保底收益

  E.合法、合规使用募集资金

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• 6退休养老收入的来源一般分为（

  A.企业年金收入

  B.个人储蓄投资

  C.社会养老保险

  D.商业养老保险

  E.实物投资收益

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• 7 按内在属性对客户进行分类，主要包括按客户的（ ）进行分类。

  A.财富观

  B.风险态度

  C.年龄

  D.性格

  E.消费行为

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• 8电话沟通的流程、技巧非常重要，要注意（ ）。

  A.电话的频率

  B.电话沟通的时点

  C.电话时间的长短

  D.及时的反馈

  E.目的性不要太强

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• 9有教科书把客户的理财目标内容概括为四个方面，EU（ ）。

  A.财富增值

  B.财富积累

  C.财富保障

  D.财富分配

  E.财富规划

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• 10齒业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的30%。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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