银行从业初级法律法规与综合能力真题汇编（一）

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• 31商业银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是（ ）。

  A.活期存款

  B.通知存款

  C.定活两便存款

  D.定期存款

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• 32洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（ ）。

  A.处置阶段、融合阶段、培植阶段

  B.处置阶段、培植阶段、融合阶段

  C.获取阶段、处置阶段、融合阶段

  D.获取阶段、培植阶段、处置阶段

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• 33目前，对我国的商业银行而言，最大的市场风险是（ ）。

  A.利率风险

  B.股票价格风险

  C.商品价格风险

  D.汇率风险

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• 34甲向乙借款5万元，丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到 期后，甲虽有钱仍想赖账不还,乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款。下列关于保证 责任的表述，正确的是（ ）。

  A.丙目前可以拒绝承担保证责任

  B.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款5万元

  C.丙应当履行保证责任，代甲还款5万元

  D.丙应当履行保证责任，先代甲还款5万元后，再向甲追债

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• 35下列关于商业银行出租保管箱业务的表述，错误的是（ ）。

  A.对客户存放的物品数量不予查验

  B.客户在租期内开箱取物不受次数限制

  C.对客户存放的物品种类不予查验

  D.对客户存放的物品种类予以查验

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• 36有限责任公司的权力机构是（ ）。

  A.监事会

  B.公司经理

  C.股东会

  D.董事会

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• 371992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交 易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动，然而过于自负的里森 并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资 金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的 损失逾10亿美元之巨，1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活 动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货 的行为主要属于银行的（ ）。

  A.操作风险

  B.国家风险

  C.流动性风险

  D.市场风险

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• 38法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易 公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职 业操守和行为准则中的（ ）规定。

  A.充分披露信息

  B.内幕交易

  C.协助有权机关执法

  D.接受、配合监管工作

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• 39某商业银行对贷款进行审批，下列做法正确的是（ ）。

  A.贷款审批可以与贷款调査同为一个部门

  B.审查与批准一般由不同的岗位完成

  C.贷款批准必须集体作出

  D.贷款审查一般由客户经理完成

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• 40下列符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。

  A.开立匿名账户

  B.不打听与自身工作无关的信息

  C.对可疑交易不报告

  D.未经批准为客户境外理财

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