银行初级专业人员真题1

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• 11商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资和资产管理的业务活动，体现的是个人理财业务的（ ）性质。

  A.受托

  B.风险

  C.合规

  D.盈利

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• 12专业理财师在执行理财规划方案的过程中应遵循的原则不包括（ ）。

  A.诚信原则

  B.目标明确原则

  C.了解原则

  D.连续性原则

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• 13下列关于金融衍生品市场的说法，错误的是（ ）。

  A.期货市场能够提高金融系统抵御风险的能力

  B.期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配

  C.与场内期权相比，场外期权可实现个性化定制，灵活性大

  D.通过多品种期货组合投资，能够消除金融市场的系统性风险

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• 14下列了解客户的方法中，通过（ ），可以结合客户信息对某一客户群的消费行为进行分析，并针对不同的消费行为及其变化，有针对性地制定个性化营销及服务策略，并从中筛选出“高端客户”。

  A.电话沟通

  B.数据挖掘

  C.面谈沟通

  D.调査问卷

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• 15根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列机构中不可以申请基金代销业务资 格的是（ ）。

  A.证券投资咨询机构

  B.信托公司

  C.商业银行

  D.证券公司

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• 16按客户资产进行分类评级，客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法中不正 确的是（）。

  A.大众客户的需求一般为资金周转需求

  B.贵宾客户对家庭关注度比较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划

  C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量也较少

  D.对于大众客户，理财师应合理降低客户服务成本，用优质专业的服务促使大众客户转 为贵宾客户

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• 17按照适合性原则，投资不同风险等级产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力。对于谨慎型投资者来说，其风险承受能力（ ），适合（ ）的理财产品。

  A.极低;低风险和中低风险

  B.极低；低风险

  C.较低;极低风险和低风险

  D.较低;低风险

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• 18在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流是（）。

  A.永续年金

  B.变额年金

  C.增长型年金

  D.普通年金

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• 19根据《中华人民共和国继承法》的规定，下列说法中不正确的是（ ）。

  A.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，可以作为第一顺序继承人

  B.继承开始后，没有第一顺序继承人的，由第二顺序继承人继承

  C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承

  D.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理

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• 20含有高收益性和高风险性的投资产品的资产组合比较适合（ ）家庭。

  A.成熟期

  B.衰老期

  C.成长期

  D.形成期

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