银行初级专业人员真题5

试卷预览

• 1综合理财服务可以进一步划分为（ ）。

  A.理财顾问服务

  B.产品营销服务

  C.财富管理服务

  D.理财计划

  E.私人银行业务

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• 2下列说法中正确的有（ ）。

  A.IAFP金融理财学院首届班有42人获得了注册理财规划师资格证书（CFP），这标志着 专业理财师的诞生

  B.目前，个人理财业务已经成为我国商业银行利息收入的重要来源

  C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重 要动力

  D.金融业的激烈竞争使个人业务发展更具发展动力

  E.伴随着投资工具的多元化和可供个人投资理财选择的渠道增加，各类理财需求的实现 路径更具可行性

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• 3理财师的社会责任主要体现在（ ）。

  A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

  B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

  C.理财师是理财风险的揭示者

  D.理财师是客户声音的反馈者

  E.理财师的收人稳定、受人尊敬

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• 4书面形式是当事人最为普遍采用的一种合同约定形式，合同的书面形式包括多种形 式，其中有（）。

  A.合同书

  B.信件

  C.传真

  D.电子邮件

  E.电报

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• 5下列关于后续跟踪服务的说法，正确的有（

  A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭 世代的理财师

  B.在制订成方案并提交给客户幵始执行后,需要理财师根据新情况来不断地调整方案， 帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标

  C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户

  D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍

  E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化 是每个理财师必须思考和努力实践的工作

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• 6信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。关于信托的特点，以下描述中正确的有（ ）。

  A.受托人承担无过失的损失风险

  B.信托管理具有连续性

  C.信托具有资金存贷的职能

  D.信托财产具有独立性

  E.信托具有融通资金的职能

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• 7下列属于贵金属产品主要风险的有（ ）。

  A.信用风险

  B.价格波动的风险

  C.技术风险

  D.交易风险

  E.政策风险

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• 8违约责任的承担形式主要有（ ）。

  A.强制履行

  B.违约金责任

  C.定金责任

  D.赔偿损失

  E.采取补救措施

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• 9下列选项中属于退休养老规划内容的有（ ）。

  A.遗产规划

  B.退休后的收入来源估计

  C.理想退休后生活设计

  D.储蓄、投资规划

  E.退休养老成本计算

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• 10金融理财的几种计算工具各有其特点，下列描述中正确的有（ ）。

  A.专业理财软件:优点是功能齐全，附加功能多;缺点是局限性大，内容缺乏弹性

  B.Excel表格:优点是使用成本低，操作简单;缺点是局限性较大，需要电脑

  C.复利与年金表:优点是简单，效率髙;缺点是计算答案不够精准

  D.复利与年金表:优点是计算精确;缺点是繁冗复杂，不便使用

  E.财务计算器:优点是便于携带,精准;缺点是操作流程复杂，不易记住

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