银行从业资格银行从业资格公共基础2012年银行从业资格考试公共基础第十章预测试题

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• 11《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。

  A.开除

  B.通报同业

  C.解除劳动合同

  D.罚款

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• 12银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。

  A.周报

  B.保密

  C.重大事项报告

  D.应急处理

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• 13工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

  A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

  B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

  C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

  D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

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• 14下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。

  A.及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产

  B.及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

  C.认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件

  D.以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿

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• 15下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。

  A.熟知业务

  B.专业胜任

  C.利益冲突

  D.信息保密

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• 16下列选项中，()不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。

  A.诚实守信

  B.银行利益优先

  C.公平合理

  D.客户利益至上

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• 17下列选项中，不属于经济合作与发展组织(OECD)制定的个人隐私保护八项基本原则内容是()。

  A.信息质量原则

  B.安全保护原则

  C.公开性原则

  D.谨慎性原则

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• 18根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社会基金等都必须指定()家商业银行作为托管人。

  A.1

  B.3

  C.4

  D.5

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• 19银行业从业人员对客户提出的问题应当本着()的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。

  A.诚实信用

  B.公开公正

  C.风险提示

  D.了解客户

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• 20在向客户推荐产品或提供服务时，()不属于银行业从业人员应当提示的风险。

  A.系统风险

  B.法律风险

  C.政策风险

  D.市场风险

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