( )是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。

试卷相关题目

• 1银行外汇业务展业原则的总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的（  ）要求。

  A.一般

  B.最高

  C.基本

  D.最低

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• 2( )指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

  A.了解业务

  B.了解客户

  C.尽职审查

  D.以上均是

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• 3对于办理同一笔离岸转手买卖业务，下列说法正确的是。（）

  A.应在同一家银行同一网点采用任意币种办理收支结算

  B.可以在同一家银行不同网点采用任意币种办理收支结算

  C.原则上应在同一家银行同一网点采用同一币种（外币或人民币）办理收支结算

  D.应在同一家银行同一网点采用外币办理收支结算

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• 4对于频繁发生退汇业务的客户，每月（）笔及以上，应关注退汇频度是否与其实际业务情况相符。

  A.3

  B.5

  C.10

  D.15

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• 5对于异地企业的出口收结汇业务，应通过（）对企业的主体背景进行充分调查了解。审慎为调查情况不明的企业办理贸易项下相关业务。

  A.企业所在地外汇局

  B.企业提交情况说明

  C.企业所在地分支行

  D.经办行所在地外汇局

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• 6银行应当定期更新客户信息，关注客户信息的更新频率一般应（）可信客户信息的更新频率。

  A.高于

  B.低于

  C.等于

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• 7办理货物贸易出口收结汇业务时，对于超过（）天的延期收汇，应根据交易的商品、交易对手国别，通过行业协会、从事相同交易的本行其他客户等途径，了解企业的延期收汇行为是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。

  A.90

  B.180

  C.210

  D.270

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• 8( )是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。

  A.了解业务

  B.了解客户

  C.尽职审查

  D.以上均是

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• 9为境内机构办理服务贸易提前购汇业务时，应严格审核合同、发票等相关交易单证。服务贸易项下提前购汇应在何时办理？（ ）

  A.在实际支付前5个工作日内办理

  B.在实际支付前3个工作日办理

  C.在实际支付前1个工作日办理

  D.不可办理提前购汇

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• 10金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当将审查后的交易单证作为业务档案留存（ ） 备查？

  A.2年

  B.3年

  C.4年

  D.5年

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