( )是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。

试卷相关题目

• 1办理货物贸易出口收结汇业务时，对于超过（）天的延期收汇，应根据交易的商品、交易对手国别，通过行业协会、从事相同交易的本行其他客户等途径，了解企业的延期收汇行为是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。

  A.90

  B.180

  C.210

  D.270

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• 2银行应当定期更新客户信息，关注客户信息的更新频率一般应（）可信客户信息的更新频率。

  A.高于

  B.低于

  C.等于

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• 3( )是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。

  A.了解业务

  B.了解客户

  C.尽职审查

  D.以上均是

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• 4银行外汇业务展业原则的总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的（  ）要求。

  A.一般

  B.最高

  C.基本

  D.最低

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• 5( )指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

  A.了解业务

  B.了解客户

  C.尽职审查

  D.以上均是

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• 6为境内机构办理服务贸易提前购汇业务时，应严格审核合同、发票等相关交易单证。服务贸易项下提前购汇应在何时办理？（ ）

  A.在实际支付前5个工作日内办理

  B.在实际支付前3个工作日办理

  C.在实际支付前1个工作日办理

  D.不可办理提前购汇

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• 7金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当将审查后的交易单证作为业务档案留存（ ） 备查？

  A.2年

  B.3年

  C.4年

  D.5年

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• 8对于服务贸易项下的退汇业务的办理，以下错误的说法是：（ ）。

  A.退汇金额可在合理范围内大于原汇入或汇出金额

  B.银行应留存相关交易单证

  C.银行应留存相关证明文件

  D.应遵循原路退回的原则

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• 9具有关联关系的境内外机构代垫或分摊服务贸易费用，代垫或分摊期限不得超过（  ）。

  A.3个月

  B.6个月

  C.12个月

  D.28个月

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• 10《货物贸易外汇管理指引实施细则》规定，C类企业在分类监管有效期内，金融机构为其办理贸易收支业务应（）。

  A.审核后办理收付汇

  B.凭外汇局逐笔登记表

  C.电子数据核查

  D.其他

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