对于列入“关注名单”管理的客户，应凭（ ）在银行办理结售汇业务。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。

试卷相关题目

• 1各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起的20天内，在个人外汇业务系统中反馈个人（ ）及外汇局要求的其他信息。

  A.结汇人民币资金去向

  B.结汇人民币资金来源

  C.购汇人民币资金去向

  D.购汇人民币资金来源

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• 2代理进出口企业必须符合以下哪些条件（ ）

  A.依法正常经营的企业

  B.货物贸易名录企业

  C.在人民银行、外汇管理局、工商、海关、税务等其他部门有重大违规记录

  D.没有进出口权的企业

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• 3（ ）是指有经营能力并依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，从事经营活动的个人

  A.个体工商户

  B.侨贸客户

  C.个人对外贸易经营者

  D.跨境电商客户

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• 4境内个人结算账户外汇划转应审核的材料是（ ）

  A.本人外汇结算账户之间划转：本人有效身份证件

  B.本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转：本人有效身份证件；

  C.划转给代理企业：与代理企业签订的进口代理合同或协议。

  D.本人外汇储蓄账户与结算账户之间可以随意划转，不需审核本人身份证件。

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• 5境内个人结算账户外汇划转应注意哪些风险（  ）

  A.关注个体工商户是否有进出口贸易权，否则必须是通过代理企业进行对外结算，另有规定除外。

  B.划转给代理企业的业务不需要真实的贸易背景

  C.对于客户及大额、高频等异常或可疑交易项下划款，银行应尽职做好调查，调查付款的合理性和必要性。

  D.划转给代理企业的业务应该具有真实的贸易背景。

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• 6个人对外贸易经营者办理对外贸易（ ）应通过本人的（ ）进行

  A.存取外币现钞

  B.购付汇、收结汇

  C.外汇储蓄账户

  D.外汇结算账户

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• 7个人外汇结算账户开户审核原则（ ）

  A.对于本地工商登记的客户，通过工商局企业档案查询系统查询营业执照的方式来进行核实

  B.对于异地工商登记的客户，通过工商局企业档案查询系统查询营业执照的方式来进行核实

  C.对于异地工商登记的客户，通过电话询问进行核实

  D.对于异地工商登记的客户，网点应通过上门或委托个人工商户注册地或经营地的当地分支机构上门进行核实

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• 8个人外汇结算账户不得办理以下哪些（ ）业务

  A.存入外币现钞

  B.结汇

  C.售汇

  D.提取外币现钞

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• 9境内个人超过年度总额非经营性购汇业务,有交易额的证明材料原则上应为原件，对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（ ）并加盖业务印章或业务戳记后，复印留存。

  A.金额

  B.经办人

  C.日期

  D.经办网点

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• 10非经营性收汇业务审核原则及要点错误的（ ）。

  A.汇入款的资金性质须是非经常项目项下非经营性外汇。

  B.汇款指示中有注明的以汇款指示为准，汇款指示中未注明的以收款人申报的为准。

  C.解付银行或结汇中转行应在为客户解付或结汇后3个工作日内通知申报主体按《涉外收入申报单》的填报说明逐笔填写《涉外收入申报单》纸质凭证或电子单据。

  D.原则上，每笔个人经常项目项下非经营性外汇的收入，银行经办人员须审核收款人账号、户名是否与银行系统的信息相符。

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